Comment acheter du Bitcoin : stratégie d’investissement à long terme vs stratégie de trading à court terme

Le Bitcoin est devenu l'un des investissements les plus en vogue au monde. Que vous soyez novice en cryptomonnaies ou que vous ayez déjà investi, savoir quand acheter du Bitcoin et comment équilibrer investissement à long terme et trading à court terme est essentiel pour faire fructifier votre portefeuille en toute sécurité. Dans ce guide, nous vous présenterons une stratégie d'investissement pratique en Bitcoin qui allie patience et prise de risque raisonnée.

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Comprendre les bases : Bitcoin à long terme vs à court terme

Avant d'aborder les stratégies d'achat, il est important de comprendre les deux principales manières dont les gens envisagent le Bitcoin :

1. Investissement à long terme

• Objectif : Constituer un patrimoine sur plusieurs mois ou années en conservant ses Bitcoins malgré les fluctuations du marché.

• Stratégie : Acheter du Bitcoin progressivement et le conserver, en ignorant les fluctuations de prix à court terme.

• Avantage : Historiquement, la tendance du prix du Bitcoin a été à la hausse sur le long terme, de sorte que les détenteurs patients constatent souvent des gains importants.

2. Trading à court terme

• Objectif : Profiter des fluctuations de prix sur plusieurs jours, semaines ou mois.

• Approche : Utiliser l’analyse des prix, la dynamique du marché et les signaux du marché pour acheter bas et vendre haut.

• Avantage : Potentiel de profits plus rapides, mais avec un risque plus élevé.

La plupart des investisseurs avisés combinent les deux stratégies. Une répartition courante consiste en 80 % d'investissements à long terme et 20 % à court terme , ce qui permet d'équilibrer sécurité et opportunité.

Étape 1 : Définir votre répartition d'investissement

Une répartition 80/20 est idéale pour les investisseurs en cryptomonnaies débutants à intermédiaires.

Pourquoi la règle des 80/20 fonctionne

• 80 % Long terme : Cette partie constitue votre portefeuille « de base ». Vous pouvez acheter du Bitcoin régulièrement, le conserver et le voir fructifier sans vous soucier des fluctuations quotidiennes des prix.

• 20 % Trading : Il s'agit de votre « fonds d'opportunités ». Vous pouvez expérimenter des transactions à court terme, apprendre les tendances du marché et profiter de la dynamique des prix.

Cette répartition vous permet de garder un portefeuille équilibré et de maîtriser vos émotions. Vous ne risquez pas tout sur des opérations risquées, tout en conservant une marge de progression plus importante grâce au trading.

Étape 2 : Comment acheter du Bitcoin à long terme

Investir dans le Bitcoin à long terme repose avant tout sur la constance et la patience .

Moyenne des coûts en dollars (DCA)

La méthode d'investissement progressif consiste à acheter une quantité fixe de bitcoins à intervalles réguliers, quel que soit leur prix. Par exemple :

• 200 $ par semaine

• 500 $ par mois

Pourquoi ça marche :

• Réduit le risque d'acheter au « mauvais moment ».

• Permet de lisser le prix au fil du temps.

• Adopte une approche disciplinée et non interventionniste de l'investissement.

Achetez les sauces

Même avec un investissement progressif (DCA), vous pouvez acheter davantage lorsque le Bitcoin chute de 10 à 20 % ou plus. Ces baisses sont autant d'occasions d'acquérir plus de Bitcoin à moindre coût.

Vision à long terme

• Évitez de vendre dans la panique lorsque les prix baissent.

• Conservez vos Bitcoins dans un portefeuille sécurisé (un stockage hors ligne comme Ledger ou Trezor est recommandé).

• N'oubliez pas : la volatilité est normale dans le monde des cryptomonnaies. C'est en persévérant malgré les fluctuations que le patrimoine s'accroît.

Étape 3 : Comment trader le Bitcoin à court terme

Votre allocation de 20 % pour le trading est destinée à l'apprentissage, à l'expérimentation et à la valorisation des fluctuations de prix à court terme.

Trading de momentum

• Achetez du Bitcoin lorsqu'il montre des signes de force et de tendance haussière.

• Vendez progressivement lorsque le prix atteint son maximum.

Gestion des risques

• Ne risquez jamais plus de 1 à 2 % de votre capital de trading par transaction.

• Utilisez les ordres stop-loss pour limiter les pertes.

• Évitez de trader avec vos avoirs en Bitcoin à long terme.

Commencer petit

Commencez par un faible effet de levier si vous choisissez de trader avec des fonds empruntés :

• Débutants : effet de levier de 1 à 2x

• Niveau intermédiaire : effet de levier de 3 à 5x

• Niveau avancé : effet de levier de 5 à 10x (uniquement si vous êtes très discipliné)

L’effet de levier peut amplifier les gains, mais aussi les pertes. Utilisez-le avec précaution.

Étape 4 : Utiliser l’effet de levier dans le trading de Bitcoin

L'effet de levier vous permet de prendre des positions plus importantes que votre capital. Par exemple, un effet de levier de 3x signifie que vous pouvez investir 3 000 $ avec 1 000 $ de vos propres fonds.

Lignes directrices pour l'effet de levier

1. N'utilisez qu'une petite partie de votre capital de trading. Par exemple, si votre capital de trading est de 2 000 $, risquez entre 500 $ et 1 000 $ pour des opérations à effet de levier.

2. Commencez par un faible effet de levier. Optez pour un x1 à x3 jusqu'à acquérir de l'expérience.

3. Toujours définir des ordres stop-loss pour éviter des pertes importantes.

4. N’utilisez jamais l’effet de levier pour des investissements Bitcoin à long terme — seulement pour des transactions à court terme.

Exemple

• Fonds de trading : 2 000 $

• Risque par transaction : 2 % → perte maximale de 40 $

• Effet de levier : x3 → taille de la position = 120 $

• Perte maximale en cas d'échec de la transaction : 40 $

Cette approche vous permet de gérer facilement vos transactions et de sécuriser vos investissements à long terme.

Étape 5 : Gestion des risques liés au Bitcoin

La gestion des risques est essentielle aussi bien pour les investissements à long terme que pour les transactions à court terme.

Conseils pour les investisseurs à long terme

• N’investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

• Conservez la majeure partie de vos Bitcoins dans des portefeuilles sécurisés.

• Évitez de vérifier les prix de manière obsessionnelle ; la volatilité est normale.

Conseils pour les traders

• Limitez le risque à 1–2 % de votre capital de trading par transaction.

• Utilisez des ordres stop-loss et take-profit.

• Évitez de prendre des risques après une perte : les décisions émotionnelles entraînent des pertes plus importantes.

• N'investissez que dans vos fonds disponibles, et non dans l'argent dont vous avez besoin pour vos dépenses courantes.

Étape 6 : Suivi de votre portefeuille

Même les investisseurs à long terme devraient occasionnellement revoir leur portefeuille :

• Rééquilibrez votre allocation si elle dérive trop (par exemple, les bénéfices de trading augmentent votre allocation de trading).

• Adaptez votre stratégie si vos objectifs ou votre tolérance au risque changent.

• Restez informé(e) des actualités et des tendances du marché Bitcoin, mais ne laissez pas les gros titres semer la panique.

Étape 7 : Choisir les bonnes plateformes

Pour acheter et détenir des bitcoins

• Recherchez les plateformes d'échange offrant une sécurité élevée, des frais réduits et des options de stockage hors ligne .

• Exemples : Coinbase, Kraken, Binance.

Pour le trading à court terme

• Choisissez des plateformes qui offrent :

  • Trading sur marge avec des frais réduits

  • Ordres stop-loss et ordres à cours limité

  • Forte liquidité pour des transactions rapides

Vérifiez toujours deux fois les dispositifs de sécurité et évitez les échanges douteux.

Étape 8 : Erreurs courantes à éviter

1. Investir tout d'un coup – anticiper parfaitement le marché est quasiment impossible.

2. Suivre la tendance ou le FOMO (la peur de rater une opportunité) – acheter parce que le Bitcoin « monte » – peut entraîner des pertes.

3. Négliger la gestion des risques – un effet de levier sans limites – peut anéantir votre capital de trading.

4. Utiliser des fonds à long terme pour effectuer des transactions expose votre portefeuille principal à des risques inutiles.

5. Le trading émotionnel – la peur et la cupidité sont vos pires ennemis dans le monde des cryptomonnaies.

Étape 9 : Stratégie récapitulative pour débutants et intermédiaires

Voici un cadre simple que vous pouvez suivre :

Points clés à retenir :

• L'investissement à long terme permet d'accroître son patrimoine de façon constante.

• Le trading à court terme offre des opportunités, mais comporte un risque plus élevé.

• L'effet de levier peut amplifier les gains, mais seulement s'il est utilisé avec précaution.

• La gestion des risques et la discipline émotionnelle sont vos outils les plus importants.

Étape 10 : Réflexions finales

Investir dans le Bitcoin ne consiste pas à deviner la prochaine flambée des prix ; c’est une question de stratégie, de patience et de prise de risque raisonnée . En adoptant une répartition 80/20 , en utilisant la méthode d’investissement progressif (DCA) , en pratiquant des transactions sûres avec un faible effet de levier et en appliquant une gestion des risques rigoureuse, vous pouvez constituer un portefeuille Bitcoin qui fructifie au fil du temps tout en limitant vos pertes.

N'oubliez pas que les cryptomonnaies sont volatiles, mais avec un plan, des connaissances et de la discipline, vous pouvez saisir les opportunités sans prendre de risques inutiles.

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Avertissement: Le contenu ci-dessus est fourni à titre informatif et éducatif uniquement et ne constitue en aucun cas un conseil financier ou d'investissement. Effectuez toujours vos propres recherches et envisagez de consulter un conseiller financier ou un comptable agréé avant de prendre toute décision financière. Panaprium ne garantit ni n'approuve nécessairement le contenu ci-dessus, et n'en est en aucun cas responsable. Les opinions exprimées ici sont basées sur des expériences personnelles et ne doivent pas être considérées comme une approbation ou une garantie de résultats précis. Les décisions d'investissement et financières comportent des risques, dont vous devez être conscient avant de prendre des décisions.

Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.