Avec l'expansion de l'écosystème DeFi de Solana, les tokens de staking liquide comme JitoSOL et mSOL sont devenus des éléments essentiels. Ces LST permettent de staker des SOL ( et de percevoir des rendements de staking ou des récompenses boostées par la valeur marchande) tout en utilisant les tokens obtenus pour des opérations de prêt, d'emprunt ou de liquidité, optimisant ainsi l'utilisation du capital.
Si vous détenez des JitoSOL ou des mSOL (ou prévoyez d'en acquérir), il est important de savoir quelles plateformes de prêt les prennent en charge de manière fiable. Vous trouverez ci-dessous les principales plateformes, ainsi que des informations sur leur utilisation et les risques à prendre en compte.
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🔎 Pourquoi les plateformes de prêt compatibles avec LST sont importantes
Les produits dérivés SOL à liquidité garantie (JitoSOL, mSOL, etc.) combinent rendement du staking, liquidité et utilité DeFi. Au lieu de bloquer vos SOL et de perdre en flexibilité, vous recevez un token échangeable — ce token peut servir de garantie, d'actif de fourniture ou être prêté — tout en continuant à percevoir des récompenses de staking/validation. ( GetBlock.io )
Les bonnes plateformes de prêt compatibles avec les LST vous permettent de :
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Percevez des intérêts sur les prêts/fournitures en plus des rendements du staking
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Empruntez des stablecoins ou d'autres actifs tant que votre mise reste active.
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Participez à des stratégies de superposition de rendement ou d'effet de levier (avec prudence).
✅ Meilleures plateformes de prêt/marché monétaire sur Solana pour JitoSOL et mSOL
Kamino Finance — Prêts et coffres-forts flexibles avec assistance LST
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Kamino prend en charge JitoSOL (et souvent d'autres LST) sur ses marchés « K-Lend ». ( jito.network )
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Déposez des JitoSOL (ou des produits dérivés SOL mis en jeu) en garantie ou en approvisionnement — percevez des rendements et, si vous le souhaitez, empruntez en les utilisant comme garantie (avec des limitations de ratio prêt/valeur). ( phantom.com )
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Kamino propose également des coffres-forts et des stratégies de liquidité à capitalisation automatique, utiles si vous souhaitez une superposition de rendements passifs avec des garanties LST. ( solanatips.net )
Idéal pour : Les utilisateurs qui souhaitent des prêts/emprunts flexibles via LST ; ceux qui visent à superposer les rendements ou à tirer parti du staking + rendement d'emprunt/d'offre.
MarginFi — Marché du crédit conservateur avec soutien LST
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MarginFi prend en charge les prêts et les emprunts pour JitoSOL et mSOL, entre autres actifs. ( jito.network )
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Reconnue pour la transparence de ses paramètres de risque, la qualité de sa documentation et la relative prudence de ses mécanismes de marché monétaire. ( solanatips.net )
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Il peut constituer une option plus « soucieuse du risque » par rapport aux protocoles reposant sur des coffres-forts pour les utilisateurs qui souhaitent des taux d'intérêt stables ou des emprunts sans effet de levier excessif.
Idéal pour : les détenteurs de LST recherchant un environnement de prêt simple et relativement stable, sans coffres-forts complexes ni effet de levier.
Solend (et ses variantes) — Compte du marché monétaire classique, de plus en plus adapté aux prêts à long terme.
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Solend est depuis longtemps un acteur majeur du marché monétaire Solana. Bien que son offre d'actifs ait évolué, de nombreux rapports et sources de l'écosystème mentionnent des pools compatibles avec les LST, notamment des produits dérivés SOL garantis ou des opérations de prêt/emprunt couvertes par des LST. ( OKX )
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Pour les utilisateurs qui privilégient une expérience de prêt « stable » et éprouvée (semblable à Aave sur Ethereum), Solend offre une interface familière, un modèle de risque adapté et une large base d'utilisateurs. ( Markaicode )
Idéal pour : Les utilisateurs qui souhaitent un marché monétaire « fiable et plus ancien », ou ceux qui utilisent déjà Solend et veulent expérimenter les LST.
🔎 Fournisseurs de staking de liquides pour le prêt et la DeFi : Jito et Marinade
Avant de pouvoir prêter ou emprunter en utilisant des produits dérivés SOL mis en jeu, vous devez les obtenir. Voici deux des principaux fournisseurs de staking liquide sur Solana :
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Jito — Le staking de SOL sur Jito génère des JitoSOL, qui accumulent des récompenses de staking et des bonus MEV. Les JitoSOL sont largement acceptés sur les plateformes de prêt (Kamino, MarginFi, etc.). ( PANews )
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Marinade Finance — le staking de SOL ici donne accès à mSOL, un autre LST largement reconnu, compatible avec les portefeuilles, les DEX, les protocoles de prêt et plus encore. ( CoinGape )
En effectuant un staking via Jito ou Marinade, puis en déposant des JitoSOL ou des mSOL dans un protocole de prêt, vous cumulez le rendement du staking et le rendement du prêt, maximisant ainsi l'efficacité du capital tout en maintenant la liquidité.
🧩 Exemples de stratégies avec LST Lending sur Solana
Voici quelques modèles de stratégies populaires utilisant LST + les prêts DeFi :
| Stratégie | Exemple de flux | Objectif / Avantage |
|---|---|---|
| Offre et gain | Stakez des SOL → obtenez des JitoSOL / mSOL → déposez-les sur Kamino ou MarginFi → gagnez des intérêts sur l'offre + le rendement du staking | Rendement passif + liquidité |
| Emprunter + Réinvestir | Miser des SOL → obtenir des LST → les déposer en garantie → emprunter des stablecoins/USDC → réinvestir ou les utiliser ailleurs | Effet de levier sur l'exposition au rendement ; efficacité du capital |
| Stratification du rendement | Mise en jeu → LST → dépôt → gains d'intérêts + récompenses de mise en jeu + incitations du protocole (KMNO, minage de liquidités) | Optimisez votre APY grâce au layering |
| Liquidité flexible | Conservez les jetons LST au lieu des jetons SOL bloqués : cela permet une sortie ou une réaffectation facile sans période d’attente pour le déblocage. | Maintenir la flexibilité/liquidité pendant le staking |
⚠️ Risques et points de vigilance (surtout avec les LST et les prêts)
L'utilisation de tokens liquides en staking dans la DeFi ajoute de la complexité et des risques. Principaux risques à prendre en compte :
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Risque lié aux produits dérivés et à l'ancrage : les LST (JitoSOL, mSOL) doivent conserver leur valeur par rapport au SOL. En cas de tensions (réductions de la valeur par un validateur, bug du protocole, forte dévaluation), les LST peuvent diverger ou se dévaluer, ce qui impacte la valeur des garanties.
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Risques liés aux contrats intelligents : chaque protocole supplémentaire (contrat de staking, marché de prêts, coffre-fort numérique) accroît la surface d’attaque. Des bugs ou des failles de sécurité restent possibles.
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Risque de liquidation (en cas d'emprunt) : Emprunter sur la garantie LST comporte un risque si le prix du SOL baisse ou si le LST se désengage.
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Risque de liquidité et de concentration : certains pools ou marchés peuvent avoir des plafonds ou une faible liquidité (par exemple, des plafonds d’offre/d’emprunt sur JitoSOL à Kamino) ( jito.network )
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Risque lié au protocole : les protocoles plus récents ou les marchés récemment ajoutés peuvent être moins éprouvés.
De ce fait, de nombreux utilisateurs choisissent de gérer leurs positions de manière prudente : un ratio prêt/valeur modeste, une diversification entre les protocoles et une préparation à la sortie.
🎯 Quelle plateforme pour quel type d'utilisateur
| Selon … | Utiliser … | Parce que … |
|---|---|---|
| Vous souhaitez des prêts flexibles et riches en fonctionnalités avec le soutien de LST | Kamino | Compatible avec JitoSOL/mSOL, les coffres-forts, l'approvisionnement/l'emprunt et la superposition de rendements |
| Vous souhaitez un marché monétaire stable et transparent | MarginFi | Conception conservatrice, paramètres de risque bien documentés |
| Vous préférez un protocole éprouvé et largement utilisé, compatible avec un large éventail d'actifs. | Solend | Longue expérience, large intégration à l'écosystème |
| Vous venez de miser des SOL et souhaitez les investir dans la DeFi. | Jito / Marinade + Une des plateformes de prêt ci-dessus | Permet le staking, la liquidité et la superposition des rendements. |
| Vous recherchez un rendement maximal (avec un risque plus élevé) | Kamino ou stratégies à plusieurs niveaux | Capacité à tirer parti du LST et de l'empilement des rendements |
✅ Conclusion : LST + Prêts est l'un des meilleurs thèmes de rendement de Solana
L'utilisation de dérivés SOL à staking liquide (JitoSOL, mSOL) et leur combinaison avec des stratégies de prêt/emprunt ou de coffre-fort restent l'une des voies de rendement les plus puissantes de Solana.
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Elle permet une forte efficacité du capital — staking + liquidité + rendement des prêts.
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De nombreux établissements financiers de premier plan à Solana prennent déjà en charge les LST.
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Avec des pratiques de gestion des risques prudentes, il convient même aux utilisateurs intermédiaires de la DeFi.
Si je devais constituer un portefeuille aujourd'hui et détenais des SOL ou des SOL en staking, j'opterais probablement pour une approche hybride :
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Misez via Jito ou Marinade → obtenez LST
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Déposez une partie de vos LST sur une plateforme de prêt (par exemple Kamino ou MarginFi) pour obtenir des rendements ou emprunter de manière optionnelle.
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Conservez le solde de vos LST comme « tampon de liquidités » — pour faciliter la sortie ou le changement de stratégie.
Cette configuration offre rendement, liquidité, options et flexibilité – un équilibre idéal pour l'environnement DeFi actuel.
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About the Author: Alex Assoune
Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.
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