Der ultimative Leitfaden für Investitionen in Bitcoin und Kryptowährungen – Aktualisiert

Kryptowährungen sind zu einem zentralen Thema in Anlagediskussionen geworden, insbesondere da Bitcoin und Ethereum die Schlagzeilen beherrschen. Anleger fragen sich oft: Warum fällt der Bitcoin-Kurs? Sollte ich in Kryptowährungen oder Aktien investieren? Wann ist der richtige Zeitpunkt zum Kauf? Und welche anderen Coins sind neben Bitcoin die besten?

In diesem Leitfaden erläutern wir die wichtigsten Erkenntnisse, historischen Trends und cleveren Strategien, damit Sie sich souverän auf dem Kryptomarkt bewegen können.

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Warum der Bitcoin-Kurs von November 2021 bis Juni 2022 gefallen ist

Der kometenhafte Anstieg des Bitcoin-Kurses auf fast 69.000 US-Dollar im November 2021 wurde bis Juni 2022 von einem starken Rückgang unter 20.000 US-Dollar gefolgt. Dieser Rückgang war auf mehrere Faktoren zurückzuführen:

1. Makroökonomischer Druck

• Die Inflation stieg weltweit stark an, insbesondere in den USA und Europa. Die hohe Inflation verunsicherte Anleger hinsichtlich risikoreicher Anlagen, einschließlich Kryptowährungen.

• Die Zinserhöhungen der US-Notenbank im Jahr 2022 dämpften die Risikobereitschaft bei Anlagen. Höhere Zinsen machten sichere Anlagen wie Anleihen attraktiver.

• Die Stärkung des US-Dollars wirkte sich auch auf Kryptowährungen aus, da diese in Dollar gehandelt werden.

2. Veränderungen der Marktstimmung

• Das risikoscheue Umfeld veranlasste Anleger zum Verkauf volatiler Vermögenswerte.

• Rückgänge an den Aktienmärkten, insbesondere bei Technologieaktien, wirkten sich auf Bitcoin aus, das zunehmend mit Aktien korreliert.

3. Kryptospezifische Krisen

• Der Zusammenbruch von Terra/LUNA vernichtete Milliarden und erschütterte das Vertrauen der Anleger.

• Insolvenzgefährdete Institute wie Three Arrows Capital (3AC) und Celsius erzwangen die Liquidation von Bitcoin und anderen Vermögenswerten.

• Der Schuldenabbau durch Börsen und Kreditgeber löste eine Kettenreaktion von Verkäufen aus.

4. Psychologische und technische Faktoren

• Gewinnmitnahmen nach dem Höchststand im November beschleunigten den Abwärtstrend.

• Wichtige Unterstützungsniveaus wurden durchbrochen , was zu Panikverkäufen und algorithmischen Handelsaktionen führte.

• Die Erzählung, Bitcoin eigne sich als Inflationsschutz, schwächte sich ab, was die Nachfrage weiter verringerte.

Kurz gesagt: Der Rückgang wurde nicht durch ein einzelnes Ereignis verursacht. Es handelte sich um eine Kettenreaktion aus makroökonomischen Faktoren, internen Fehlern im Kryptobereich und der Marktpsychologie.

Ist ein zukünftiger Bitcoin-Crash wahrscheinlich?

Genaue Unfälle lassen sich nicht vorhersagen, aber es gibt Risikofaktoren:

Wichtigste Risikofaktoren

1. Geldpolitische Straffung – Anhaltend hohe Inflation könnte die Zentralbanken zwingen, die Zinssätze hoch zu halten.

2. Liquiditätsentzug – Verknappte Kreditmärkte können zu Zwangsliquidationen führen.

3. Regulatorische Schocks – Neue Vorschriften könnten Anleger verunsichern.

4. Kryptospezifische Ausfälle – Der Zusammenbruch von Stablecoins oder großen Plattformen könnte Panik auslösen.

5. Korrelation mit Aktien – Ein Kurssturz von Technologieaktien kann Kryptowährungen mit nach unten ziehen.

Stabilisierende Faktoren

• Eine zunehmende institutionelle Akzeptanz und eine regulierte Infrastruktur könnten die Volatilität verringern.

• Günstige Krypto-Regulierungen könnten das Vertrauen stärken.

• Bitcoin-Halbierungsereignisse erzeugen historisch gesehen einen Aufwärtsdruck.

Fazit: Ein moderater Einbruch ist in den nächsten 12 bis 24 Monaten möglich. Ein ausgewachsener Bärenmarkt ist zwar weniger wahrscheinlich, könnte aber laut historischen Mustern um das Jahr 2026 eintreten.

Aktien vs. Kryptowährungen: Wo sollten Sie investieren?

Anleger diskutieren oft: Soll ich in Aktien oder Kryptowährungen investieren?

Aktien

Vorteile:

• Zuverlässiges langfristiges Wachstum (ca. 7–10 % jährlich).

• Abgesichert durch Gewinne, Dividenden und Cashflow.

• Strenge Regulierung und Anlegerschutz.

Nachteile:

• Langsameres Potenzialwachstum.

• Reagiert empfindlich auf Rezessionen und Zinssätze.

Kryptowährungen

Vorteile:

• Enormes Aufwärtspotenzial.

• Weltweiter Markt, rund um die Uhr.

• Kenntnisse in den Bereichen Blockchain, DeFi, NFTs und Web3.

Nachteile:

• Extrem volatil.

• Regulatorische Unsicherheit.

• Risiko von Hackerangriffen oder Börsenzusammenbrüchen.

Kluger Ansatz: Die meisten Anleger setzen auf einen Mix: Aktien als Basis, Kryptowährungen als Wachstums- oder Spekulationskomponente.

Warum sich Bitcoin am Wochenende anders verhält

Kryptowährungen werden im Gegensatz zu Aktien rund um die Uhr gehandelt. Dies führt zu einer einzigartigen Dynamik am Wochenende:

1. Geringeres Handelsvolumen – Bei kleineren Aufträgen bewegen sich die Kurse leichter.

2. Aktivität von Privatanlegern – Viele Privatanleger handeln an Wochenenden, was zu kurzfristigen Nachfragespitzen führt.

3. Kein Einfluss des Aktienmarktes – Kryptowährungen sind von geschlossenen traditionellen Märkten unberührt.

4. Weniger institutionelle Algorithmen – Professionelle Händler reduzieren ihre Aktivität, wodurch Preisschwankungen durch die Stimmung von Privatanlegern bedingt werden.

Wichtigste Erkenntnis: An Wochenenden kann es zu Kursanstiegen kommen, allerdings ist dort auch die Volatilität höher.

Befinden wir uns jetzt in einem Bärenmarkt?

Aktuelle Daten deuten darauf hin, dass sich Kryptowährungen in einem Bärenmarkt befinden oder gerade in einen solchen eintreten:

• Bitcoin ist seit den jüngsten Höchstständen um etwa 20 % gefallen.

• Die institutionelle Nachfrage lässt nach.

• Wichtige Unterstützungsniveaus sind durchbrochen.

Implikationen:

• Die Preise könnten monatelang niedrig bleiben.

• Die Erholung kann langsam verlaufen, aber kurzfristige Kursanstiege sind dennoch möglich.

• Nicht alle Kryptowährungen sind gleichermaßen betroffen.

Bitcoin-Saisonalität und Tiefpunkte

Manche behaupten, Bitcoin erreiche in Bärenmärkten immer im Oktober seinen Tiefpunkt. Das ist ein Mythos.

Historische Tiefststände:

• 2014–2015: Januar 2015

• 2018: Dezember 2018

• 2022: November 2022

Warum dieser Mythos existiert:

• Bitcoin fällt historisch gesehen im September und erholt sich im Oktober. Dies erzeugt die Illusion, dass der Oktober den Tiefpunkt markiert.

Realität: Die Tiefpunkte eines Bärenmarktes liegen üblicherweise im November bis Januar , wobei der Oktober ein „Erholungsmonat“ ist.

Strategien: DCA vs. Abwarten

Es gibt zwei Hauptstrategien:

1. Warten auf den „perfekten Po“

• Vorteile: Potenziell günstigere Kaufpreise.

• Nachteile: Schwer zu timen; Risiko, Rallyes zu verpassen.

2. Dollar-Cost-Averaging (DCA)

• Vorteile: Eliminiert Emotionen, baut die Position schrittweise auf, reduziert das Timing-Risiko.

• Nachteile: Kauft bei Kursrückgängen zu, die möglicherweise noch nicht den absoluten Tiefpunkt darstellen.

Beste Vorgehensweise: Eine Kombination – jetzt einen Teil der Fonds per DCA kaufen und gleichzeitig Bargeld für größere Kursrückgänge zurückhalten.

Was man neben Bitcoin kaufen sollte

Bitcoin bildet die Grundlage, aber Diversifizierung hilft:

1. Ethereum (ETH)

• Unterstützt DeFi, NFTs und Smart Contracts.

• Mittleres Risiko; starkes Entwickler-Ökosystem.

2. Großköpfige Schicht 1s

• Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Cardano (ADA), Cosmos (ATOM)

• Preisgünstigere Alternativen zu Ethereum mit starken Ökosystemen.

3. DeFi Blue Chips

• Chainlink (LINK), Uniswap (UNI), Aave (AAVE)

• Wichtige Infrastruktur mit realer Nutzung.

4. KI- und Infrastruktur-Token

• Render (RNDR), Fetch.ai, Arweave (AR)

• Eine aufkommende Wachstumsgeschichte, die KI und Blockchain verbindet.

5. Stablecoins

• USDC, USDT

• Für Sicherheit, Rendite und zum Kauf bei Kursrückgängen.

Beispielportfolio:

• 40% BTC

• 30 % ETH

• 20 % andere wichtige Altcoins

• 10% Stablecoins

✅ Wichtigste Erkenntnisse

1. Der Rückgang von Bitcoin in den Jahren 2021–2022 wurde durch makroökonomische Zwänge, Fehlschläge im Kryptobereich und die Marktpsychologie verursacht.

2. Ein Crash ist in den Jahren 2025–2026 möglich, aber den Zeitpunkt vorherzusagen ist extrem schwierig.

3. Aktien bieten Stabilität; Kryptowährungen bieten risikoreiches Wachstum. Eine Mischung ist meist am besten.

4. Bitcoin verhält sich an Wochenenden aufgrund der geringeren Handelsaktivität im Einzelhandel und des niedrigeren Handelsvolumens anders.

5. Tiefpunkte in Bärenmärkten treten historisch gesehen eher im November bis Januar auf, nicht im Oktober.

6. Die sicherste Strategie ist der Cost-Average-Effekt in Kombination mit dem Halten von Bargeld für Kursrückgänge.

7. Neben Bitcoin und Ethereum bieten auch Layer-1-Token mit hoher Marktkapitalisierung, DeFi-Token, KI-Infrastruktur und Stablecoins Diversifizierungsmöglichkeiten.

🔑 Abschließender Gedanke

Investitionen in Kryptowährungen erfordern Wissen, Geduld und eine gute Strategie . Den Markt perfekt zu timen, ist nahezu unmöglich. Kluge Anleger legen mit Bitcoin ein solides Fundament, diversifizieren ihr Portfolio mit vielversprechenden Altcoins, nutzen den Cost-Average-Effekt und reservieren Kapital für vielversprechende Gelegenheiten – dieser Ansatz maximiert das Gewinnpotenzial bei gleichzeitig reduziertem Risiko.

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Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.