Krypto-Steuer- und Melde-Tools für DeFi-Verdiener: Was Sie verwenden sollten

Der Leitfaden für Einsteiger zur stressfreien Erfassung, Berechnung und Meldung von DeFi-Steuern

Dezentrale Finanzen (DeFi) haben den Weg zu hohen Renditen, Liquiditäts-Mining, Renditeaggregation und Multi-Chain-Strategien geebnet. Doch während DeFi Innovationen belohnt, schafft es gleichzeitig eine der komplexesten Steuersituationen im Kryptobereich .

Jeder Tausch, jede Einzahlung, jede Auszahlung, jede Farm, jeder Einsatz oder jede Forderung ist in den Vereinigten Staaten und vielen anderen Ländern ein steuerpflichtiges Ereignis .
Wenn Sie mit Aave, Curve, Yearn oder einem anderen Multi-Chain-Protokoll Rendite erzielen, generieren Sie möglicherweise Hunderte oder sogar Tausende von meldepflichtigen Transaktionen pro Jahr .

All dies manuell zu erfassen, ist nahezu unmöglich.

Hier kommen die Tools für Kryptobesteuerung und -berichterstattung ins Spiel.

In diesem Leitfaden erfahren Sie:

• Warum DeFi-Steuern besonders komplex sind

• Welche Steuersoftware berechnet tatsächlich

• Die besten Tools für DeFi-Nutzer

• Vor- und Nachteile der einzelnen Plattformen

• Wie Sie die richtige Strategie für Ihre Bedürfnisse auswählen

• Ein einfacher Prozess, den Sie befolgen können, um Ihre Unterlagen korrekt einzureichen.

Lasst uns loslegen.

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Warum DeFi-Steuern schwieriger sind als reguläre Krypto-Steuern

Die traditionelle Steuererklärung für Kryptowährungen umfasst üblicherweise Folgendes:

• Kaufen

• Verkaufen

• Halten

• Überweisen

DeFi bringt aber weitaus mehr Ereignisse mit sich:

• Ertragsfarming (steuerpflichtig bei Inanspruchnahme von Prämien)

• Prägung von LP-Token (steuerpflichtig, da sie als Veräußerung behandelt wird)

• LP-Token-Verbrennung

• Staking

• Airdrop-Einkommen

• Token-Tausch

• Brückenübergänge

• Compoundierung

• Kreditvergabe und -aufnahme

• Liquidationen

Jede Aktion erzeugt einen Steuereintrag.

Zum Beispiel:

• Sie zahlen USDC in Aave ein → steuerpflichtige Veräußerung von USDC

• Sie erhalten Zinsen → steuerpflichtiges Einkommen

• Sie ziehen Geld ab → erneute steuerpflichtige Veräußerung

• Sie tauschen → Kapitalgewinn/Kapitalverlust

Selbst eine einfache Transaktionsfarm wie USDC → LP → farm kann 3–6 steuerpflichtige Ereignisse pro Transaktion generieren.

Multipliziert man das mit Dutzenden von Transaktionen, wird die Buchführung schnell unüberschaubar.

Aus diesem Grund verlassen sich DeFi-Nutzer auf automatisierte Steuertools.

Was Krypto-Steuertools tatsächlich leisten

Gute Steuersoftware bietet folgende Funktionen:

1. Importieren Sie Ihre Transaktionen automatisch

Aus:

• Wallets (MetaMask, Ledger, Trust Wallet usw.)

• EVM-Ketten (ETH, Polygon, Base, Arbitrum, Optimism, BNB usw.)

• DEXs

• Ertragsplattformen

• Brücken

• Aggregatoren

2. Transaktionen korrekt klassifizieren.

Die Software identifiziert:

• Tauschgeschäfte

• Transfers

• Einkommen

• LP-Token-Prägung

• LP-Token-Verbrennung

• Prämien

• Airdrops

• Staking

• Ausleihen

• Rückzahlungen

3. Kapitalgewinne oder -verluste berechnen.

Verwendung:

• FIFO

• LIFO

• HIFO

• Durchschnittliche Kosten

• Spezifische Losauswahl

4. Berechnen Sie das ordentliche Einkommen

Belohnungen, Airdrops, Staking und Zinsen werden als Einkommen zum beizulegenden Zeitwert behandelt.

5. Steuerberichte erstellen

Einschließlich:

• Formular 8949

• Geplant

• Einkommensübersicht

• Gewinn-/Verlustbericht

• Transaktionsdetailbericht

• IRS-konforme Ausgabe

6. Export auf Steuererklärungsplattformen

Wie zum Beispiel:

• TurboTax

• Steuergesetz

• Erpel

• FreeTaxUSA

Die besten Krypto-Steuertools für DeFi-Einkommenser (2025)

Nachfolgend finden Sie die leistungsstärksten Lösungen für Personen, die regelmäßig Farming betreiben, Staking betreiben oder DeFi nutzen.

1. CoinTracker – Der beste Gesamtanbieter für DeFi

Ideal für:

• Multi-Chain-Nutzer

• DeFi-Bauern

• Nutzer mit vielen Transaktionen

✅ Stärken

• Unterstützt Dutzende von Blockchains

• Hervorragende DeFi-Transaktionsklassifizierung

• Einfacher Import aus Wallets.

• Saubere Benutzeroberfläche

• IRS-konforme Berichte

• Automatische Synchronisierung

⚠️ Schwächen

• Kann für Nutzer mit hohem Volumen teuer werden.

• Die Klassifizierung erfordert mitunter eine manuelle Überprüfung.

⭐ Bester Anwendungsfall

Wenn Sie Yield Farming auf mehreren Blockchains betreiben oder LP-Token verwenden, ist CoinTracker eines der genauesten verfügbaren Tools.

2. Koinly – Am besten für Anfänger geeignet

Ideal für:

• Anfänger

• Nutzer mit mittlerem Transaktionsvolumen

• Menschen, die Einfachheit wollen

✅ Stärken

• Sehr anfängerfreundlich

• Gute DeFi-Unterstützung

• Automatische Wallet-Importe

• Saubere Zusammenfassungen

• Günstige Preise

⚠️ Schwächen

• Einige DeFi-Protokolle werden nicht vollständig unterstützt

• Für LP-Tokens sind möglicherweise manuelle Korrekturen erforderlich.

⭐ Bester Anwendungsfall

Wenn Sie neu im Bereich DeFi sind und einfach nur einen übersichtlichen Bericht ohne Komplexität wünschen, ist Koinly ideal.

3. ZenLedger – Am besten geeignet für intensive DeFi-Nutzer

Ideal für:

• Ertragsbauern

• LP-Token-Nutzer

• Händler mit Tausenden von Transaktionen

✅ Stärken

• Hervorragende Abdeckung der DeFi-Protokolle

• Leistungsstarke Klassifizierungs-Engine

• Funktioniert gut mit LP-Tokens

• Gutes Support-Team

⚠️ Schwächen

• Die Benutzeroberfläche wirkt veraltet

• Die Preisstaffelungen sind für große Datensätze hoch.

⭐ Bester Anwendungsfall

Am meisten profitieren fortgeschrittene Nutzer, die auf mehreren Protokollen (Aave, Curve, Uniswap, Yearn usw.) aktiv sind.

4. TokenTax – Am besten geeignet für fortgeschrittene Benutzer und Buchhalter

Ideal für:

• Professionelle Händler

• Komplexe DeFi-Portfolios

• Personen, die mit Buchhaltern zusammenarbeiten

✅ Stärken

• Unterstützt alles (DeFi, NFTs, Futures)

• Hochgradig anpassbar

• Buchhalter lieben es

• Starke Berichterstattung

⚠️ Schwächen

• Nicht anfängerfreundlich

• Teuer

• Erfordert mehr manuelle Überwachung

⭐ Bester Anwendungsfall

Wenn Sie ein sehr komplexes DeFi-Setup haben oder mit einem Steuerberater zusammenarbeiten, ist TokenTax die leistungsstärkste Lösung.

5. TaxBit – Am besten geeignet für institutionelle Genauigkeit

Ideal für:

• Anleger mit hohem Nettovermögen

• Unternehmen

• Nutzer, die Zuverlässigkeit auf Unternehmensebene benötigen.

✅ Stärken

• Sehr genau

• Strenge Prüfprotokollierung

• Wird von Unternehmen verwendet

• Saubere Berichte

⚠️ Schwächen

• Nicht für Anfänger geeignet.

• Die Preise sind höher als bei Verbraucher-Apps.

⭐ Bester Anwendungsfall

Professionelle Investoren und Unternehmen, die mit Kryptowährungen verdienen.

6. Buchhaltung – Beste Budgetoption

Ideal für:

• Gelegenheitsnutzer von DeFi

• Budgetbewusste Investoren

✅ Stärken

• Erschwinglich

• Unterstützt viele Wallets

• Ordentliche Berichterstattung

⚠️ Schwächen

• Die DeFi-Klassifizierung ist schwächer als die von Koinly oder CoinTracker.

• Manuelle Reinigung manchmal erforderlich

Welches Werkzeug sollten Sie wählen? (Kurzanleitung)

Wie man DeFi-Steuern einreicht (Einfache Schritt-für-Schritt-Anleitung)

Schritt 1 – Exportieren Sie Ihre Transaktionen

Verbinden:

• MetaMask

• Hauptbuch

• Börsen

• Brücken

• DeFi-Plattformen

Oder hochladen:

• CSV

• Öffentliche Wallet-Adresse

Schritt 2 – Lassen Sie die Software Ihre Transaktionen klassifizieren.

Prüfen Sie Kategorien wie:

• Einkommen

• Kapitalgewinne

• Transfers

• Tauschgeschäfte

• LP-Prägung/Brennen

Schritt 3 – Überprüfung der markierten Transaktionen

Häufige Probleme:

• Verwechselte Übertragungen und Veräußerungen

• LP-Token falsch klassifiziert

• Falsch bewertete Prämien

Diese Fehler können vor dem Export manuell behoben werden.

Schritt 4 – Wählen Sie Ihre Buchhaltungsmethode

Die meisten Steuersoftwareprogramme unterstützen:

• FIFO (am häufigsten)

• LIFO

• HIFO (reduziert oft die Steuerlast)

• Durchschnittliche Kosten

Schritt 5 – Exportieren Sie die für die IRS vorbereiteten Formulare

Sie laden Folgendes herunter:

• Formular 8949

• Geplant

• Gewinn-/Verlustübersicht

• Einkommensübersicht

• Transaktionsdetails

Schritt 6 – Importieren Sie die Daten in Ihre Steuersoftware.

Unterstützte Plattformen umfassen:

• TurboTax

• Steuergesetz

• FreeTaxUSA

• Erpel

• Professionelle Buchhalterwerkzeuge

Schritt 7 – Sicher einreichen

Wenn Sie ein spezielles Tool mit vollständiger Protokollierung verwenden, ist die Wahrscheinlichkeit einer IRS-Prüfung weitaus geringer.

Häufige Fehler von DeFi-Anlegern

1. Missachtung der LP-Token-Steuerregeln

Die Prägung von LP-Token wird als steuerpflichtige Veräußerung behandelt.

2. Unter der Annahme, dass die Überbrückungsfinanzierung steuerfrei ist

Viele Bridges werden als steuerpflichtige Swaps behandelt, es sei denn, man verwendet einen Rollup mit nativer Bridging-Funktion.

3. Vergessen der Prämieneinnahmen

Erträge aus Landwirtschaft, Staking oder Zinseszinsen = reguläres Einkommen .

4. Falsche Vermischung von Steuerpartien

Die Verwendung der falschen Buchhaltungsmethode kann zu einer Überbewertung der Steuern führen.

5. Keine Transaktionssicherungen aufbewahren

Exportieren Sie Ihre Berichte immer und speichern Sie sie.

Sind diese Werkzeuge genau?

Ja – aber nur, wenn Sie:

• Alle Wallets und Plattformen importieren

• Überprüfung markierter Transaktionen

• Falsch klassifizierte Transfers korrigieren

• Verwenden Sie eine einheitliche Steuermethode

Krypto-Steuersoftware ist leistungsstark, aber eine menschliche Überprüfung ist nach wie vor notwendig , insbesondere bei DeFi.

Abschließende Empfehlung

Wenn Sie ein DeFi-Yield-Farmer oder Multi-Chain-Nutzer sind, ist die beste Balance aus Genauigkeit, Benutzerfreundlichkeit und Support folgende:

✅ CoinTracker (Gesamtsieger)
✅ ZenLedger (Am besten geeignet für LP-intensive DeFi-Anwendungen)

Wenn Sie Anfänger sind, beginnen Sie mit Folgendem:

✅ Koinly

Wenn Sie fortgeschritten sind oder mit einem Buchhalter zusammenarbeiten :

✅ TokenTax oder TaxBit

Abschluss

DeFi bietet ein enormes Verdienstpotenzial, aber die Steuererklärung kann ohne Automatisierung sehr aufwendig sein.

Die Verwendung eines speziellen Krypto-Steuertools hat folgende Vorteile:

• Sparen Sie sich stundenlange manuelle Arbeit

• Das Risiko von Fehlern reduzieren

• Sicherstellung der Einhaltung der IRS-Vorschriften

• Sorgen Sie für einen übersichtlichen Prüfpfad

• Senken Sie Ihre Steuerlast, wenn Sie es richtig machen.

Wählen Sie das Tool, das zu Ihrer Strategie passt, importieren Sie alles, überprüfen Sie die Klassifizierungen und archivieren Sie die Dokumente bedenkenlos.

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Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.