Le guide ultime pour investir dans le Bitcoin et les cryptomonnaies - Mise à jour

Les cryptomonnaies sont devenues un sujet central des discussions sur l'investissement, notamment avec la forte présence du Bitcoin et de l'Ethereum dans l'actualité. Les investisseurs se demandent souvent : pourquoi le Bitcoin chute-t-il ? Faut-il investir dans les cryptomonnaies ou en actions ? Quel est le meilleur moment pour acheter ? Et quelles sont les meilleures cryptomonnaies en dehors du Bitcoin ?

Dans ce guide, nous allons analyser les principaux enseignements, les tendances historiques et les stratégies efficaces pour vous aider à naviguer avec assurance sur le marché des cryptomonnaies.

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Pourquoi le Bitcoin a-t-il chuté entre novembre 2021 et juin 2022 ?

L'ascension fulgurante du Bitcoin, qui a atteint près de 69 000 $ en novembre 2021, a été suivie d'une chute brutale sous la barre des 20 000 $ en juin 2022. Cette chute a été provoquée par de multiples facteurs :

1. Pressions macroéconomiques

• L'inflation a grimpé en flèche à l'échelle mondiale, notamment aux États-Unis et en Europe. Cette forte inflation a rendu les investisseurs méfiants vis-à-vis des actifs risqués, y compris les cryptomonnaies.

• Les hausses de taux de la Réserve fédérale en 2022 ont réduit l'appétit pour les investissements risqués. La hausse des taux d'intérêt a rendu les actifs sûrs, comme les obligations, plus attractifs.

• Le renforcement du dollar américain a également eu un impact sur les cryptomonnaies, dont le prix est libellé en dollars.

2. Évolution du sentiment du marché

• Ce contexte de « faible appétence pour le risque » a incité les investisseurs à vendre des actifs volatils.

• Les baisses des marchés boursiers, notamment des valeurs technologiques, ont influencé le Bitcoin, dont la valeur est devenue de plus en plus corrélée aux actions.

3. Crises spécifiques aux cryptomonnaies

• L' effondrement de Terra/LUNA a anéanti des milliards et ébranlé la confiance des investisseurs.

• Des institutions insolvables comme Three Arrows Capital (3AC) et Celsius ont forcé la liquidation de Bitcoin et d'autres actifs.

• Le désendettement des bourses et des prêteurs a déclenché des ventes massives en cascade.

4. Facteurs psychologiques et techniques

• Les prises de bénéfices après le pic de novembre ont accéléré le déclin.

• Des niveaux de support clés ont été franchis , provoquant des ventes paniques et déclenchant des transactions algorithmiques.

• Le rôle du Bitcoin comme protection contre l'inflation s'est affaibli, réduisant encore la demande.

En résumé : ce déclin n’est pas dû à un seul événement. Il s’agit d’une réaction en chaîne de pressions macroéconomiques, de défaillances internes au secteur des cryptomonnaies et de facteurs psychologiques sur le marché.

Un futur krach du Bitcoin est-il probable ?

Il est impossible de prédire avec exactitude les accidents, mais des facteurs de risque existent :

Principaux facteurs de risque

1. Resserrement monétaire – Une inflation élevée et persistante pourrait contraindre les banques centrales à maintenir des taux d’intérêt élevés.

2. Retrait de liquidités – Un resserrement des marchés du crédit peut entraîner des liquidations forcées.

3. Chocs réglementaires – De nouvelles réglementations pourraient effrayer les investisseurs.

4. Défaillances spécifiques aux cryptomonnaies – L’effondrement des stablecoins ou des principales plateformes pourrait créer la panique.

5. Corrélation avec les actions – Une chute des valeurs technologiques peut entraîner une baisse des cryptomonnaies.

Facteurs stabilisateurs

• L'adoption institutionnelle croissante et une infrastructure réglementée pourraient réduire la volatilité.

• Une réglementation favorable aux cryptomonnaies pourrait renforcer la confiance.

• Historiquement, les réductions de moitié du Bitcoin exercent une pression à la hausse.

En résumé : un krach modéré est possible dans les 12 à 24 prochains mois. Un marché baissier généralisé est moins probable à court terme, mais pourrait survenir vers 2026, selon les tendances historiques.

Actions ou cryptomonnaies : où investir ?

Les investisseurs se demandent souvent : faut-il investir en actions ou en cryptomonnaies ?

Actions

Avantages :

• Croissance fiable à long terme (environ 7 à 10 % par an).

• Soutenu par les bénéfices, les dividendes et les flux de trésorerie.

• Réglementation stricte et protection des investisseurs.

Inconvénients :

• Des gains potentiels plus lents.

• Sensible aux récessions et aux taux d'intérêt.

Crypto

Avantages :

• Potentiel de hausse énorme.

• Marché mondial 24h/24 et 7j/7.

• Familiarisation avec la blockchain, la DeFi, les NFT et le Web3.

Inconvénients :

• Extrêmement volatil.

• Incertitude réglementaire.

• Risque de piratage ou d'effondrement des plateformes d'échange.

Approche judicieuse : La plupart des investisseurs utilisent une combinaison de stratégies : des actions pour constituer une base solide, et des cryptomonnaies comme composante de croissance ou de spéculation.

Pourquoi le Bitcoin réagit différemment le week-end

Les cryptomonnaies s'échangent 24h/24 et 7j/7, contrairement aux actions. Cela crée une dynamique particulière le week-end :

1. Volume d'échanges plus faible – Les prix fluctuent plus facilement avec des ordres de plus petite taille.

2. Activité des investisseurs particuliers – De nombreux investisseurs particuliers négocient le week-end, créant des pics de demande à court terme.

3. Aucune influence des marchés boursiers – Les cryptomonnaies ne sont pas affectées par les marchés traditionnels lorsqu'ils sont fermés.

4. Moins d'algorithmes institutionnels – Les traders professionnels réduisent leur activité, laissant place à des fluctuations de prix dictées par le sentiment des particuliers.

Point clé à retenir : les week-ends peuvent être marqués par des hausses, mais aussi par une volatilité accrue.

Sommes-nous actuellement dans un marché baissier ?

Les données actuelles suggèrent que le secteur des cryptomonnaies est entré ou sort d'un marché baissier :

• Le Bitcoin a chuté d'environ 20 % par rapport à ses récents sommets.

• La demande institutionnelle s'essouffle.

• Des niveaux de support clés ont cédé.

Implications :

• Les prix pourraient rester bas pendant des mois.

• La reprise peut être lente, mais des rebonds à court terme sont toujours possibles.

• Toutes les cryptomonnaies ne sont pas affectées de la même manière.

Saisonnalité et creux du Bitcoin

Certains affirment que le Bitcoin atteint toujours son point le plus bas en octobre lors des marchés baissiers. C'est un mythe.

Fond historique :

• 2014–2015 : janvier 2015

• 2018 : décembre 2018

• 2022 : novembre 2022

Pourquoi ce mythe existe-t-il ?

• Historiquement, le Bitcoin baisse en septembre et rebondit en octobre. Cela donne l'illusion qu'octobre marque le point bas.

En réalité, les véritables points bas des marchés baissiers se situent généralement entre novembre et janvier , octobre étant un « mois de reprise ».

Stratégies : DCA vs Attente

Il existe deux stratégies principales :

1. Attendre le « fessier parfait »

• Avantages : Possibilité d'acheter à des prix inférieurs.

• Inconvénients : Difficile à planifier ; risque de rater des rassemblements.

2. Moyenne des coûts en dollars (DCA)

• Avantages : Élimine les émotions, construit sa position progressivement, réduit les risques liés au timing.

• Inconvénients : Achète lors des baisses, qui ne correspondent pas forcément au point le plus bas.

Meilleure approche : une combinaison des deux — investir progressivement une partie de ses fonds maintenant, et réserver des liquidités pour les baisses plus importantes.

Que faut-il acheter en plus du Bitcoin ?

Le Bitcoin constitue la base, mais la diversification est utile :

1. Ethereum (ETH)

• Alimente la DeFi, les NFT et les contrats intelligents.

• Risque moyen ; écosystème de développeurs solide.

2. Couche 1 à grande casquette

• Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Cardano (ADA), Cosmos (ATOM)

• Des alternatives moins chères à Ethereum avec des écosystèmes robustes.

3. Les valeurs sûres de la DeFi

• Lien de chaîne (LIEN), Uniswap (UNI), Aave (AAVE)

• Infrastructure clé réellement utilisée.

4. Jetons d'IA et d'infrastructure

• Rendu (RNDR), Fetch.ai, Arweave (AR)

• Un modèle de croissance émergent combinant IA et blockchain.

5. Stablecoins

• USDC, USDT

• Pour des raisons de sécurité, de rendement et d'achat lors des baisses de prix.

Exemple de portefeuille :

• 40% BTC

• 30 % ETH

• 20 % autres altcoins majeurs

• 10 % de stablecoins

✅ Points clés à retenir

1. Le déclin du Bitcoin en 2021-2022 a été causé par des pressions macroéconomiques, des échecs dans le domaine des cryptomonnaies et la psychologie du marché.

2. Un krach est possible en 2025-2026, mais il est extrêmement difficile de le prévoir.

3. Les actions offrent de la stabilité ; les cryptomonnaies offrent une croissance à haut risque. Un portefeuille diversifié est généralement préférable.

4. Le comportement du Bitcoin est différent le week-end en raison de l'activité des particuliers et du faible volume d'échanges.

5. Historiquement, les points bas des marchés baissiers se produisent entre novembre et janvier, et non en octobre.

6. La stratégie la plus sûre consiste à investir progressivement en dollars tout en conservant des liquidités pour profiter des baisses de marché.

7. Outre Bitcoin, Ethereum, les cryptomonnaies de couche 1 à forte capitalisation, les jetons DeFi, l'infrastructure d'IA et les stablecoins offrent une diversification.

🔑 Dernière réflexion

Investir dans les cryptomonnaies exige des connaissances, de la patience et une stratégie . Anticiper parfaitement les fluctuations du marché est quasiment impossible. Les investisseurs avisés se constituent une base solide avec le Bitcoin, diversifient leurs investissements dans des altcoins prometteurs, utilisent la méthode DCA (Dollar Cost Averaging) et mettent de côté des fonds pour saisir les opportunités ; cette approche maximise le potentiel de gain tout en minimisant les risques.

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Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.