Beginner’s Guide to AI & Machine Learning in DeFi Investing

Guide du débutant en IA et apprentissage automatique dans l'investissement DeFi

By Alex Assoune Nov 12, 2025

La finance décentralisée (DeFi) transforme la façon dont les particuliers investissent, échangent et gèrent les actifs numériques. Avec l'émergence quotidienne de nouveaux protocoles, jetons et plateformes, il peut être difficile de se tenir au courant des opportunités, surtout pour les débutants.

L'IA (intelligence artificielle) et l'apprentissage automatique (ML) transforment le paysage de la DeFi en fournissant aux investisseurs des informations plus pertinentes, une analyse des risques et une automatisation.

Ce guide couvre :

Que signifient l'IA et le ML dans l'investissement DeFi ?
Comment l'IA est appliquée dans la DeFi
Principaux outils DeFi basés sur l'IA en 2025
Stratégies étape par étape pour les débutants
Risques, meilleures pratiques et tendances futures

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Qu’est-ce que l’IA et l’apprentissage automatique dans la DeFi ?

L'intelligence artificielle (IA) désigne les systèmes logiciels capables d'effectuer des tâches nécessitant l'intelligence humaine. L'apprentissage automatique (AA) est une branche de l'IA où les algorithmes apprennent à partir de données pour faire des prédictions ou prendre des décisions sans programmation explicite.

Dans le domaine de l'investissement DeFi, l'IA et le ML aident les investisseurs :

Analyser les tendances du marché
Détecter les anomalies et les fraudes
Optimisation des stratégies de yield farming et de staking
Automatisez les transactions grâce à l'analyse prédictive.

L'IA agit comme un assistant intelligent , aidant les débutants à naviguer efficacement et en toute sécurité sur les marchés de la DeFi.

Comment l'IA est appliquée dans l'investissement DeFi

L'IA est utilisée de plusieurs manières pour améliorer les investissements dans la DeFi :

Gestion de portefeuille

Permet de suivre plusieurs actifs et protocoles sur Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon et d'autres réseaux.
Rééquilibre automatiquement les portefeuilles en fonction de la tolérance au risque et des conditions du marché.
Réduit l'impact émotionnel de la peur de manquer quelque chose (FOMO) ou des ventes paniques

Analyse prédictive

Les algorithmes d'apprentissage automatique analysent les données historiques et les métriques on-chain.
Prévoir les tendances potentielles des prix, les mouvements des jetons et les variations de liquidité
Les signaux de l'IA guident les décisions et le timing des investissements.

L'évaluation des risques

Détecte les arnaques potentielles, les escroqueries et les activités suspectes liées aux portefeuilles électroniques.
Évalue les risques liés au protocole, la profondeur de la liquidité et les vulnérabilités des contrats intelligents.
Aide les investisseurs à éviter les projets à haut risque avant que les pertes ne surviennent.

Agriculture automatisée à rendement élevé

Les robots d'IA optimisent les stratégies de staking, de prêt et de fourniture de liquidités.
Calculer les meilleurs pools et rendements en fonction des données du marché
Maximiser les rendements tout en minimisant l'exposition aux pertes impermanentes

Analyse des sentiments

Les outils d'IA analysent les médias sociaux, les forums et l'actualité pour évaluer le sentiment des investisseurs.
Détecter les premiers signes d'engouement ou les tendances négatives affectant les tokens ou les projets DeFi
Intègre les données de sentiment dans les stratégies de trading et d'investissement

Les meilleurs outils d'IA et de ML pour investir dans la DeFi en 2025

Ensembles de jetons

Focus : Stratégies automatisées de portefeuille et de DeFi
Fonctionnalités : rééquilibrage piloté par l'IA, stratégies de suivi des tendances, optimisation du rendement
Pourquoi les débutants l'apprécient : Interface facile à utiliser, prise en main rapide

Zapper

Objectif : Suivi de portefeuille et gestion de la finance décentralisée (DeFi)
Fonctionnalités : Tableaux de bord visuels, suggestions IA, prise en charge multiprotocole
Pourquoi les débutants l'apprécient : Un outil tout-en-un pour le suivi et l'investissement

Crevettes

Objectif : Automatisation des portefeuilles sociaux
Fonctionnalités : suggestions d’allocation par IA, intégration aux plateformes d’échange, backtesting
Pourquoi les débutants l'apprécient : Simplifie la gestion de portefeuille sur plusieurs places boursières.

Tableau des singes

Objectif : Optimisation des rendements et des stratégies DeFi
Fonctionnalités : Suivi des positions de yield farming, de staking et de LP grâce à l'analyse par IA
Pourquoi les débutants l'apprécient : Il fournit des données claires et exploitables pour les nouveaux investisseurs

Dune Analytics + Scripts d'IA

Objectif : Analyses personnalisables sur la blockchain
Fonctionnalités : Tableaux de bord pilotés par l'IA et alertes automatisées
Pourquoi les débutants l'apprécient : Puissant pour analyser les tendances DeFi et les opportunités émergentes

Guide pas à pas pour débutants : Utiliser l’IA dans la DeFi

Étape 1 : Apprendre les bases de la DeFi

Comprendre les tokens, le staking, les pools de liquidités, le yield farming et les protocoles de prêt.
Familiarisez-vous avec des réseaux comme Ethereum, Polygon et BNB Chain.

Étape 2 : Choisir le bon outil d’IA

Débutants : Zapper , Shrimpy ou TokenSets
Utilisateurs avancés : Dune Analytics pour des analyses IA personnalisables

Étape 3 : Connectez votre portefeuille

Utilisez des clés API en lecture seule ou des intégrations de portefeuille.
Assurez-vous que vos portefeuilles sont sécurisés avec l'authentification à deux facteurs et, si possible, des portefeuilles matériels.

Étape 4 : Définissez vos objectifs d’investissement

Choisissez entre la détention à long terme ou l'agriculture de rendement active.
Définissez votre tolérance au risque et vos objectifs de rendement.

Étape 5 : Utiliser l’IA pour l’analyse

Évaluer les protocoles potentiels, les rendements et les tendances des jetons
Laissez l'IA vous recommander des stratégies d'allocation optimales en fonction de vos objectifs.

Étape 6 : Automatiser autant que possible

Activez les bots d'IA pour le rééquilibrage, la récolte des rendements ou le staking.
Surveillez régulièrement les performances et ajustez-les si nécessaire.

Étape 7 : Restez informé

Même avec l'IA, restez informé(e) des actualités, des audits et des mises à jour réglementaires concernant la DeFi.
Utilisez les informations fournies par l'IA comme un guide, et non comme un substitut à votre propre jugement.

Meilleures pratiques pour les débutants

Commencez petit : testez des stratégies basées sur l'IA avec une partie de votre capital.
Diversifiez vos protocoles : ne vous reposez pas sur une seule plateforme DeFi.
Surveiller les recommandations de l'IA : examiner régulièrement l'exactitude des résultats de l'IA
Priorisez la sécurité : évitez les protocoles risqués, les arnaques et les contrats intelligents non vérifiés.
Combiner l'IA et la recherche : étudier les principes fondamentaux et les retours de la communauté

Risques et limitations

L'IA n'est pas parfaite : elle prédit les tendances à partir de données historiques, mais peut passer à côté de chocs soudains sur le marché.
Risques liés aux contrats intelligents : vulnérabilités que l’IA ne peut pas détecter
Dépendance excessive à l'IA : à utiliser comme guide, et non comme garantie.
Liquidité et volatilité des marchés : même les stratégies optimisées par l’IA ne peuvent éliminer totalement le risque.

Tendances futures de l'IA et de la DeFi

Gestion IA inter-chaînes : Gérez vos actifs sur plusieurs blockchains en toute transparence.
Analyse prédictive avancée : des prévisions plus précises grâce à l’utilisation de vastes ensembles de données et à l’analyse des sentiments.
Évaluation des risques par l'IA : Évaluation en temps réel des protocoles et jetons DeFi
Optimisation automatisée du rendement : Stratégies d'IA dynamiques s'ajustant en temps réel
Tableaux de bord conviviaux : des outils plus accessibles aux débutants et aux utilisateurs non techniques

Réflexions finales

L'IA et l'apprentissage automatique transforment l'investissement dans la finance décentralisée (DeFi), notamment pour les débutants. Des plateformes comme TokenSets, Zapper, Shrimpy, Ape Board et Dune Analytics permettent aux investisseurs d'automatiser la gestion de leur portefeuille, d'analyser les tendances, d'optimiser leurs rendements et d'atténuer les risques.

Si l'IA simplifie la prise de décision, les débutants doivent maîtriser les fondamentaux de la DeFi, adopter des pratiques d'investissement responsables et combiner les informations fournies par l'IA avec leurs propres recherches. Utilisée à bon escient, l'IA peut aider les investisseurs à naviguer sur les marchés de la DeFi avec efficacité et confiance.

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Avertissement: Le contenu ci-dessus est fourni à titre informatif et éducatif uniquement et ne constitue en aucun cas un conseil financier ou d'investissement. Effectuez toujours vos propres recherches et envisagez de consulter un conseiller financier ou un comptable agréé avant de prendre toute décision financière. Panaprium ne garantit ni n'approuve nécessairement le contenu ci-dessus, et n'en est en aucun cas responsable. Les opinions exprimées ici sont basées sur des expériences personnelles et ne doivent pas être considérées comme une approbation ou une garantie de résultats précis. Les décisions d'investissement et financières comportent des risques, dont vous devez être conscient avant de prendre des décisions.

About the Author: Alex Assoune

Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.

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