In der schnell wachsenden Welt der dezentralen Finanzen (DeFi) hat sich Aave als eines der meistgenutzten und angesehensten Protokolle etabliert. Mit einem Gesamtwert an gebundenen Vermögenswerten (TVL) in Milliardenhöhe ermöglicht Aave Nutzern , Krypto-Assets zu verleihen, aufzunehmen und Zinsen darauf zu verdienen, ohne auf Banken oder traditionelle Finanzintermediäre angewiesen zu sein.
Wenn Sie neu im Bereich DeFi sind oder verstehen möchten, warum Aave ein Eckpfeiler der Krypto-Kreditvergabe ist, erklärt Ihnen dieser Leitfaden, was Aave ist, wie es funktioniert, seine wichtigsten Merkmale sowie die Vorteile und Risiken seiner Nutzung.
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Was ist Aave?
Aave (ausgesprochen „ah-veh“) ist ein dezentrales Kredit- und Darlehensprotokoll, das auf Ethereum basiert und auf mehrere Blockchains, darunter Polygon, Avalanche und Arbitrum, erweitert wurde.
Anders als traditionelle Banken ermöglicht Aave jedem mit Kryptowährungen , Vermögenswerte einzuzahlen und Zinsen zu erhalten oder durch Hinterlegung von Sicherheiten Kredite aufzunehmen – alles über Smart Contracts. Die Transaktionen sind vertrauenslos und erlaubnisfrei , das heißt, es wird kein Vermittler benötigt und die Nutzer behalten die Kontrolle über ihre Gelder.
Gegründet 2017 als ETHLend und 2020 in Aave umbenannt, entwickelte es sich schnell zu einer führenden Plattform im DeFi-Ökosystem.
Wie Aave funktioniert
Aave arbeitet nach einem einfachen, aber wirkungsvollen Prinzip : Liquidität für das Protokoll bereitstellen oder gegen Sicherheiten Kredite aufnehmen.
1. Einlagen (Kreditvergabe)
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Nutzer zahlen unterstützte Krypto-Assets in die Liquiditätspools von Aave ein.
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Im Gegenzug erhalten sie verzinsliche aTokens (z. B. aUSDC, aDAI).
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Diese aTokens verzinsen sich automatisch in Echtzeit und spiegeln so Ihre erzielte Rendite wider.
2. Ausleihen
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Nutzer können Kryptowährungen durch Hinterlegung von Sicherheiten leihen.
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Die Kreditaufnahme kann zu einem stabilen Zinssatz (fester Zinssatz) oder zu einem variablen Zinssatz (Anpassung an die Marktnachfrage) erfolgen.
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Aave erzwingt eine Überbesicherung , das heißt, Sie müssen mehr Wert einzahlen, als Sie leihen, um das Protokoll zu schützen.
3. Zinssätze
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Aave verwendet algorithmische Zinssätze , die sich an Angebot und Nachfrage für jedes Asset anpassen.
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Eine höhere Nachfrage nach der Kreditaufnahme für Vermögenswerte erhöht den an die Kreditgeber zu zahlenden Zinssatz.
4. Blitzkredite
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Aave war Vorreiter bei Blitzkrediten und ermöglichte es Nutzern, sofort und ohne Sicherheiten Kredite aufzunehmen, solange der Kredit in derselben Transaktion zurückgezahlt wurde.
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Flash-Kredite ermöglichen Arbitrage, Refinanzierung und andere fortgeschrittene Strategien.
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Sie sind einzigartig für DeFi und haben sich zu einem unverzichtbaren Werkzeug für Entwickler und Händler entwickelt.
Hauptmerkmale von Aave
1. Breites Spektrum unterstützter Assets
Aave unterstützt viele Token, darunter ETH, BTC (wrapped), Stablecoins und verschiedene DeFi-Token , und bietet Nutzern somit Flexibilität beim Verleihen und Aufnehmen von Krediten.
2. aTokens
Bei Ihrer Einzahlung erhalten Sie aTokens, die automatisch Zinsen erwirtschaften und an anderer Stelle im DeFi-Bereich verwendet werden können . Beispielsweise können aUSDCs als Sicherheiten in anderen Protokollen eingesetzt werden.
3. Stabile und variable Zinssätze
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Stabiler Zinssatz: Ideal für Kreditnehmer, die planbare Kosten wünschen.
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Variabler Zinssatz: Am besten geeignet für Kreditnehmer, die schwankende Zinssätze tolerieren können, aber potenziell niedrigere Gebühren wünschen.
4. Sicherheitentausch
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Nutzer können ihre Sicherheiten tauschen, ohne einen Kredit abzuschließen, was ihnen die Flexibilität gibt, sich an Marktbewegungen anzupassen.
5. Unterstützung der Schicht 2
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Aave ist auf Ethereum L2-Lösungen wie Polygon, Arbitrum und Optimism verfügbar, wodurch die Gasgebühren reduziert und auch kleine Einlagen rentabel werden.
6. Sicherheit und Audits
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Smart Contracts sind geprüft und Open Source und weisen eine hohe Zuverlässigkeit auf.
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Über 20 Milliarden Dollar wurden in Aave über alle Blockchains hinweg ohne größere Protokollausfälle gebunden.
Vorteile der Verwendung von Aave
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Passives Einkommen
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Kreditgeber können Zinsen auf ihre Kryptobestände verdienen, ohne ihre Vermögenswerte verkaufen zu müssen.
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Zugang zu Liquidität
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Kreditnehmer können Liquidität freisetzen, ohne ihre Kryptowährung verkaufen zu müssen, was für Hebelwirkung oder Handel nützlich ist.
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Transparenz
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Die Ausführung von Smart Contracts gewährleistet, dass Regeln automatisch durchgesetzt werden und in der Blockchain sichtbar sind.
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Innovation
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Funktionen wie Flash-Kredite und Sicherheitentausch ermöglichen fortgeschrittene DeFi-Strategien.
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Kettenübergreifende Zugänglichkeit
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Der Einsatz in mehreren Blockchains reduziert die Gebühren und erweitert die Optionen für die Nutzer.
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Risiken der Verwendung von Aave
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Smart-Contract-Risiko
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Fehler oder Sicherheitslücken im Code von Aave oder in den zugrunde liegenden Protokollen könnten zu Geldverlusten führen.
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Liquidationsrisiko
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Kreditnehmer können liquidiert werden, wenn der Wert der Sicherheiten unter den erforderlichen Schwellenwert fällt.
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Vermögensvolatilität
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Während das Verleihen von Stablecoins relativ sicher ist, birgt das Verleihen von volatilen Vermögenswerten wie ETH oder BTC ein Marktrisiko.
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Protokollrisiko
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Die Abhängigkeit von Governance und Tokenomics bedeutet, dass zukünftige Änderungen Auswirkungen auf die Kreditbedingungen haben könnten.
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Brückenrisiko (für L2s)
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Die Überweisung von Geldern auf Layer 2 kann Benutzer Sicherheitslücken in der Datenbrücke aussetzen.
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Für wen ist Aave geeignet?
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Krypto-Investoren, die passives Einkommen aus ihren Beständen erzielen möchten.
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Händler , die Vermögenswerte für Hebelwirkung oder Arbitrage nutzen möchten.
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Entwickler und fortgeschrittene DeFi-Nutzer, die Flash-Kredite oder Cross-Chain-Strategien verwenden.
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DeFi-Einsteiger, die daran interessiert sind, Kryptowährungen, insbesondere Stablecoins, zu verleihen, ohne sie zu verkaufen.
Abschluss
Aave ist ein Eckpfeiler der dezentralen Finanzwelt (DeFi) und bietet eine sichere, transparente und flexible Möglichkeit, Kryptowährungen zu verleihen, aufzunehmen und Renditen zu optimieren. Die Kombination aus automatisch anfallenden Zinsen, Unterstützung mehrerer Assets, Layer-2-Skalierbarkeit und innovativen Funktionen wie Flash-Krediten macht Aave zu einem vielseitigen Werkzeug für Einsteiger und fortgeschrittene DeFi-Nutzer.
Obwohl Risiken bestehen – etwa Schwachstellen in Smart Contracts, Liquidation und Marktvolatilität – bleibt Aave eines der vertrauenswürdigsten Protokolle für passives Einkommen und Kapitaleffizienz im Kryptobereich.
Für alle, die in den DeFi-Bereich einsteigen möchten, ist das Verständnis des Aave-Ökosystems, seiner Funktionsweise und Strategien ein entscheidender erster Schritt, um die Rendite zu maximieren und gleichzeitig das Risiko zu managen.
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About the Author: Alex Assoune
Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.
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