Die 10 besten DeFi-Protokolle für Einsteiger: Wo man sicher Geld verdienen kann

Dezentrale Finanzen (DeFi) bieten Einsteigern zahlreiche Möglichkeiten, Rendite zu erzielen – vom Staking und Lending bis hin zum Yield Farming. Angesichts der vielen Protokolle kann man sich jedoch schnell überfordert fühlen. Welche Plattformen sind zuverlässig, anfängerfreundlich und sicher ?

Dieser Leitfaden listet die Top 10 DeFi-Protokolle für Anfänger auf und hebt deren Funktionen, Vor- und Nachteile sowie praktische Schritte zum Erzielen passiven Einkommens hervor.

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Warum die Wahl des richtigen DeFi-Protokolls wichtig ist

DeFi ist weitgehend nicht-verwahrend , das heißt, es gibt keine Zentralbank oder Versicherung, die Ihre Gelder schützt. Die Wahl seriöser Protokolle ist daher entscheidend:

• Vermeiden Sie Sicherheitslücken in Smart Contracts.

• Minimieren Sie das Risiko einer Liquidation oder eines vorübergehenden Verlustes

• Sicherstellen eines vorhersehbaren Ertrags

• Vereinfachte Verwaltung für Anfänger

Durch die Konzentration auf vertrauenswürdige, geprüfte Plattformen mit benutzerfreundlichen Oberflächen können Anfänger ihre Kryptobestände sicher vermehren.

1. Aave

Was es ist

Aave ist ein dezentrales Kredit- und Darlehensprotokoll , das es Benutzern ermöglicht, Kryptowährungen zu verleihen, um Zinsen zu verdienen, oder Vermögenswerte gegen Sicherheiten zu leihen.

Hauptmerkmale

• Unterstützt Stablecoins und gängige Token wie ETH, WBTC und USDC.

• Variable und stabile Zinssätze

• Blitzkredite für fortgeschrittene Nutzer

• Benutzerfreundliche Oberfläche und App

Tipps für Anfänger

• Beginnen Sie mit dem Verleihen von Stablecoins wie USDC oder DAI, um eine vorhersehbare Rendite zu erzielen.

• Bei Bedarf vorsichtig Kredite aufnehmen und dabei eine hohe Besicherungsquote beibehalten.

Vorteile: Geringes Risiko, geprüft, vorhersehbarer Jahreszins
Nachteile: Variable Zinssätze können sich ändern, Gasgebühren im Ethereum-Mainnet

2. Verbindung

Was es ist

Compound ist ein Non-Custodial-Kreditprotokoll ähnlich wie Aave, das es Benutzern ermöglicht, Vermögenswerte gegen Zinsen anzubieten oder gegen diese Kredite aufzunehmen.

Hauptmerkmale

• Die Zinsen fallen kontinuierlich an.

• Verwendet cTokens , um Ihre bereitgestellten Vermögenswerte zu verfolgen

• Governance über COMP-Token

Tipps für Anfänger

• Konzentriere dich zunächst auf die Kreditvergabe für Stablecoins .

• Nutzen Sie automatische Zinsgutschrift-Dashboards wie Zapper oder Debank, um Prämien zu überwachen.

Vorteile: Einfache Einrichtung, gut geprüft
Nachteile: Der effektive Jahreszins (APY) schwankt je nach Angebot und Nachfrage.

3. Morpho

Was es ist

Morpho optimiert die Kreditvergabe durch Peer-to-Peer-Matching zwischen Kreditnehmern und Kreditgebern und bietet so etwas höhere Renditen und niedrigere Kreditkosten.

Hauptmerkmale

• Verwahrungsfreie, vertrauenslose Kreditvergabe

• Funktioniert auf Ethereum und EVM-kompatiblen Blockchains

• Kompatibel mit bestehenden Kreditprotokollen wie Aave

Tipps für Anfänger

• Zahlen Sie Stablecoins ein, um passive Renditen zu erzielen.

• Gesundheitsfaktoren überwachen, um eine Liquidation zu vermeiden

Vorteile: Höhere Kapitaleffizienz, niedrige Gebühren
Nachteile: Etwas komplexere Spielmechanik

4. Yearn Finance

Was es ist

Yearn Finance bietet automatisch verzinsliche Tresore für Yield Farming an, die die Erträge automatisch reinvestieren, um den Gewinn zu maximieren.

Hauptmerkmale

• Unterstützt Stablecoin- und Token-Vaults

• Unterstützung mehrerer Blockchains (Ethereum, Polygon, Avalanche)

• Anfängerfreundliche Benutzeroberfläche

Tipps für Anfänger

• Beginnen Sie mit Stablecoin-Vaults wie yUSDC oder yDAI.

• Überwachen Sie den Jahreszins regelmäßig.

Vorteile: Minimaler manueller Aufwand, optimierte Erträge
Nachteile: Tresorgebühren reduzieren die Nettorendite leicht.

5. Kräftige Finanzen

Was es ist

Beefy Finance ist ein kettenübergreifender, automatisch verzinslicher Ertragsaggregator , der das Farming für Anfänger vereinfacht.

Hauptmerkmale

• Unterstützt mehrere Layer-1- und Layer-2-Ketten

• Auto-Compounds LP-Token und Single-Asset-Strategien

• Kompatibel mit den wichtigsten Protokollen (Aave, Curve, PancakeSwap)

Tipps für Anfänger

• Wählen Sie Stablecoin-LP-Pools für ein geringeres Risiko

• Beginnen Sie mit kleinen Zuteilungen.

Vorteile: Kreuzkettmethode, anfängerfreundlich, automatische Compoundierung
Nachteile: Einige Tresore haben höhere Gebühren.

6. Kurvenfinanzierung

Was es ist

Curve ist eine DEX, die für Stablecoin-Swaps mit geringem Slippage optimiert ist und LP-Anbietern Handelsgebühren sowie CRV-Belohnungen einbringt.

Hauptmerkmale

• Stablecoin-Pools minimieren vorübergehende Verluste

• Verdienen Sie Belohnungen in Form von CRV-Governance-Token

• Layer-2-Integrationen reduzieren die Gaskosten

Tipps für Anfänger

• Liquidität für USDC/USDT/DAI-Pools bereitstellen

• Setzen Sie LP-Token in Curve- oder Yearn-Vaults ein, um vom automatischen Zinseszinseffekt zu profitieren.

Vorteile: Geringer impermanenter Verlust, hohe Kapitaleffizienz
Nachteile: Die Einnahmen aus Handelsgebühren können schwanken.

7. Lido

Was es ist

Lido ermöglicht es Nutzern , ETH, SOL und andere PoS-Token zu staken, ohne einen Validator-Knoten betreiben zu müssen.

Hauptmerkmale

• Minimale technische Einrichtung

• Sie erhalten stETH oder eine ähnliche tokenisierte Staking-Repräsentation.

• Prämien werden automatisch gutgeschrieben

Tipps für Anfänger

• Setzen Sie ETH auf Lido ein, um passive Belohnungen zu erhalten.

• Nutzen Sie stETH im Kreditgeschäft oder in Tresoren für doppelte Rendite

Vorteile: Einfaches Staking, liquide Staking-Token
Nachteile: Bedenken hinsichtlich der Zentralisierung, geringe Staking-Gebühren

8. Auswuchtgerät

Was es ist

Balancer ist ein automatisierter Market Maker (AMM) und Portfoliomanager für Liquiditätsanbieter, der Handelsgebühren und BAL-Token-Belohnungen anbietet.

Hauptmerkmale

• Unterstützt benutzerdefinierte Token-Gewichte

• Multi-Asset-Pools reduzieren das Risiko

• Automatisches Compounding über Balancer-Tresore

Tipps für Anfänger

• Beginnen Sie mit Stablecoin-Pools , um den impermanenten Verlust zu minimieren.

• Token-Diversifizierung schrittweise erkunden

Vorteile: Flexibel, Multi-Token-Pools, automatische Zinseszinsberechnung
Nachteile: Komplexer als Curve, steilere Lernkurve

9. dYdX

Was es ist

dYdX ist eine dezentrale Derivatebörse, die unbefristete Anleihen und Margin-Trading anbietet.

Hauptmerkmale

• Nicht-verwahrende Layer-2-Plattform

• Niedrige Gebühren und schnelle Transaktionen

• Hebeln Sie bis zu 25x

Tipps für Anfänger

• Anfänger sollten mit Spot- oder Kreditfunktionen beginnen, anstatt mit hochhebeligen Transaktionen.

• Risikokennzahlen und Margen sorgfältig verfolgen

Vorteile: Erweiterte Funktionen für zukünftiges Wachstum
Nachteile: Margin-Handel ist mit hohen Risiken verbunden.

10. ApeSwap & PancakeSwap (Binance Smart Chain)

Was es ist

AMMs und Yield Farms auf der Binance Smart Chain (BSC) bieten kostengünstiges Yield Farming und Staking an.

Hauptmerkmale

• BSC reduziert die Gasgebühren im Vergleich zu Ethereum.

• Automatische Tresore für LP-Token

• Anfängerfreundliche Benutzeroberflächen

Tipps für Anfänger

• Konzentrieren Sie sich auf Stablecoin-Limited Points oder Paare mit niedriger Volatilität.

• Verwenden Sie kleine Mengen, während Sie die Mechanik erlernen.

Vorteile: Niedrige Gebühren, anfängerfreundlich, kettenübergreifende Sichtbarkeit
Nachteile: Einige Projekte werden weniger streng geprüft als Ethereum.

Tipps für Anfänger zur Anwendung dieser Protokolle

1. Fangen Sie klein an – Investieren Sie einen kleinen Teil Ihres Portfolios.

2. Setzen Sie zuerst auf Stablecoins – Minimieren Sie Volatilität und vorübergehende Verluste.

3. Verfolge den effektiven Jahreszins und die Gebühren – Nutze Dashboards wie Zapper oder Debank.

4. Protokolle diversifizieren – Risiko einer Einzelplattform reduzieren

5. Nutzen Sie automatische Zinseszins-Systeme – Sparen Sie Zeit und maximieren Sie Ihre Erträge

6. Bleiben Sie in Sachen Audits und Governance auf dem Laufenden – Vermeiden Sie riskante, ungeprüfte Protokolle.

Schritt-für-Schritt-Strategie für Anfänger bis 2026

1. Richten Sie eine Wallet ein : MetaMask oder Coinbase Wallet

2. Erwerben Sie Stablecoins : USDC, DAI, USDT und ETH zum Staking.

3. Einzahlung in Kreditprotokolle : Aave, Compound oder Morpho

4. Tokens staken : Ethereum auf Lido- oder PoS-Netzwerken

5. Bereitstellung von LP in automatischen Kompostierungsanlagen : Yearn oder Beefy

6. Portfolio verfolgen : Zapper, Debank oder CoinGecko

7. Reinvestieren Sie die Gewinne und diversifizieren Sie über verschiedene Ketten hinweg.

Abschluss

Für Krypto-Einsteiger ist die Wahl der richtigen DeFi-Protokolle der Schlüssel zu einem sicheren und nachhaltigen passiven Einkommen.

Wichtigste Erkenntnisse:

• Beginnen Sie mit Stablecoin-Kreditvergabe und -Staking für vorhersehbare Renditen.

• Entdecken Sie Möglichkeiten für selbstverzinsliche Anlagen und Renditen auf Ebene 2.

• Diversifizieren Sie über verschiedene Protokolle und Ketten hinweg.

• Nutzen Sie Dashboards und Überwachungstools, um den Jahreszins, die Prämien und die Risiken zu verfolgen.

Mit diesem Fahrplan können Anfänger zuverlässig Renditen erzielen , ihr Portfolio ausbauen und schrittweise fortgeschrittenere DeFi-Strategien erkunden.

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Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.