Jeder DeFi-Nutzer macht irgendwann denselben Fehler.
Sie finden ein neues Protokoll.
Der Jahreszins (APY) sieht attraktiv aus.
In den sozialen Medien herrscht reges Treiben.
Sie verbinden ihre Wallet – und denken erst an die Sicherheit, wenn etwas schiefgeht.
Im DeFi-Bereich ist Prävention wichtiger als die Behebung von Fehlern . Es gibt keine Rückerstattungen, keine Stornierungen und keinen Kundendienst, der Fehler behebt.
Diese Checkliste führt Sie Schritt für Schritt durch die Punkte, die Sie vor der Verwendung eines neuen DeFi-Protokolls überprüfen sollten , selbst wenn es seriös erscheint, geprüft wurde oder viel diskutiert wird.
Sie müssen kein Technikexperte sein. Sie müssen systematisch vorgehen.
Panaprium ist unabhängig und wird vom Leser unterstützt. Wenn Sie über unseren Link etwas kaufen, erhalten wir möglicherweise eine Provision. Wenn Sie können, unterstützen Sie uns bitte monatlich. Die Einrichtung dauert weniger als eine Minute und Sie werden jeden Monat einen großen Beitrag leisten. Danke schön!
Warum Sie eine Checkliste für die DeFi-Sicherheit benötigen
Die meisten Verluste im DeFi-Bereich entstehen durch Benutzer:
-
Grundlegende Prüfungen überspringen
-
Angenommen, Audits garantieren die Sicherheit
-
Vertrauen Sie der Marke mehr als den Grundlagen.
-
Nutzen Sie die Chancen!
Eine Checkliste zwingt einen dazu, langsamer vorzugehen und Emotionen aus der Entscheidung herauszuhalten.
Wenn ein Protokoll auch nur einen der folgenden kritischen Punkte nicht erfüllt, sollten Sie die Positionsgröße reduzieren oder ganz abbrechen .
Schritt 1: Überprüfen Sie die offizielle Website und die Links.
Phishing ist nach wie vor die häufigste Angriffsmethode im DeFi-Bereich.
Was zu überprüfen ist
-
Nutzt du die offizielle Domain?
-
Stammt der Link aus verifizierten Quellen?
-
Gibt es Rechtschreib- oder Designfehler?
Bewährte Verfahren
-
Verwenden Sie Protokolllinks von GitHub, CoinGecko oder der offiziellen Dokumentation.
-
Setzen Sie ein Lesezeichen für die korrekten URLs.
-
Klicken Sie niemals auf Links in Direktnachrichten oder Antworten.
Wenn man auf der falschen Seite anfängt, wird alles andere irrelevant.
Schritt 2: Team oder Entwicklungsgeschichte identifizieren
Anonyme Teams sind nicht automatisch Betrüger – aber Anonymität erhöht das Risiko.
Worauf Sie achten sollten
-
Frühere Projekte
-
Öffentliche GitHub-Aktivität
-
Langfristige Entwicklungsgeschichte
-
Transparente Kommunikation
Warnsignale
-
Brandneues Team ohne Erfolgsbilanz
-
Keine Dokumentation oder Roadmap
-
Stille während Zwischenfällen
Sie vertrauen diesem Team die Berechtigungen für Upgrades und die Protokolllogik an.
Schritt 3: Verstehen, was das Protokoll tatsächlich bewirkt
Wenn du es nicht einfach erklären kannst, solltest du es nicht verwenden.
Frage dich selbst
-
Welche Vermögenswerte zahle ich ein?
-
Woher kommt der Ertrag?
-
Welche Risiken gehe ich ein?
Häufiger Anfängerfehler
Einzahlungen in Tresore oder Strategien ohne Kenntnis:
-
Ob Gelder verliehen, hinterlegt, überbrückt oder weiterverpfändet werden
Komplexität erhöht das Risiko – selbst wenn die Renditen stabil erscheinen.
Schritt 4: Überprüfung auf Smart-Contract-Audits (ordnungsgemäß)
Audits sind notwendig – aber nicht ausreichend.
Was zu überprüfen ist
-
Wer hat die Prüfung durchgeführt?
-
Wie aktuell ist es?
-
Umfasst es alle Verträge?
-
Wurden die Probleme behoben?
Wichtige Realität
-
Audits verhindern keine Exploits.
-
Viele Hackerangriffe erfolgen nach der Prüfung.
-
Manche Prüfungen sind oberflächlich.
Audits sollten als Risikominderung und nicht als Sicherheitsgarantie betrachtet werden.
Schritt 5: Gesamtwert der gesperrten Vermögenswerte (TVL) und Nutzung ermitteln
TVL ist nicht perfekt – aber es signalisiert Selbstvertrauen und Testbereitschaft.
Worauf Sie achten sollten
-
Anhaltender TVL im Laufe der Zeit
-
Organisches Wachstum
-
Mehrere Nutzer, nicht nur einige wenige große Geldbeutel.
Warnsignale
-
TVL-Spitzen nur während Anreizprogrammen
-
Starke Kursverluste nach sinkenden Renditen
-
Geringe Aktivität im Vergleich zu TVL
Protokolle versagen häufiger, wenn es an echten Benutzern mangelt.
Schritt 6: Token-Genehmigungsanforderungen überprüfen
Jede Genehmigung erweitert Ihre Angriffsfläche.
Vor der Genehmigung
-
Beantragt das Protokoll unbegrenzte Genehmigungen?
-
Welche Token werden genehmigt?
-
Können Genehmigungen eingeschränkt werden?
Bewährte Vorgehensweise
-
Nutzen Sie nach Möglichkeit beschränkte Genehmigungen.
-
Genehmigen Sie niemals blindlings uneingeschränkten Zugriff auf Kernressourcen.
-
Plan, Genehmigungen nach der Nutzung zu widerrufen
Genehmigungen verfallen erst dann, wenn Sie sie widerrufen.
Schritt 7: Bewertung des Administrations- und Upgradefähigkeitsrisikos
Viele Protokolle können nach der Bereitstellung modifiziert werden.
Fragen, die man stellen sollte
-
Sind die Verträge upgradefähig?
-
Wer kontrolliert die Administratorschlüssel?
-
Gibt es eine Multisignatur?
-
Gibt es eine Zeitsperre?
Warum das wichtig ist
-
Administratoren können die Logik ändern.
-
Kompromittierte Schlüssel können Gelder abziehen
-
Zentralisierung erhöht das Ausfallrisiko
Dezentralisierung ist eine Form der Sicherheit.
Schritt 8: Liquiditätsausstiegs- und Auszahlungsregeln verstehen
Die Vorfahrtsregelung bringt nichts, wenn man nicht aussteigen kann.
Überprüfen
-
Abhebungsgebühren
-
Sperrfristen
-
Abklingzeiten
-
Notfallabhebungen
Anfängerfehler
Unter der Annahme, dass stets Liquidität vorhanden sein wird.
Flüssigkeiten verdunsten am schnellsten unter Stressbedingungen.
Schritt 9: Bewertung des Ketten- und Brückenrisikos
Das Protokollrisiko ist nicht das einzige Risiko.
Zusätzliche Schichten
-
Zugrundeliegende Blockchain-Sicherheit
-
Brückensicherheit (falls Vermögenswerte überbrückt werden)
-
Dezentralisierung der Validatoren
Kleine Ketten bergen oft ein höheres systemisches Risiko .
Ihr Protokoll mag sicher sein – aber die Kette möglicherweise nicht.
Schritt 10: Community- und Kommunikationskanäle prüfen
Schweigen ist gefährlich im DeFi-Bereich.
Suchen
-
Aktiver Discord- oder Telegram-Nutzer
-
Transparente Vorfallsmeldung
-
Regelmäßige Updates
Warnsignale
-
Strenge Moderation bei Zwischenfällen
-
Gelöschte Nachrichten
-
Schuldzuweisung
Wie Teams unter Stress kommunizieren, offenbart mehr, als es das Marketing je könnte.
Schritt 11: Beginnen Sie mit einer kleinen Testtransaktion
Gehe beim ersten Treffen niemals aufs Ganze.
Bewährte Vorgehensweise
-
Zahlen Sie den Mindestbetrag ein.
-
Auszahlung erfolgreich
-
Verhalten beobachten
Dieser Test:
-
Benutzeroberfläche
-
Vertragsverhalten
-
Liquidität
-
Gebühren
Betrachten Sie es als Live-Audit mit begrenztem Risiko.
Schritt 12: Positionsgröße basierend auf der Risikostufe festlegen
Nicht alle Protokolle verdienen die gleiche Zuteilung.
Einfaches Risikorahmenwerk
-
Kernprotokolle → größere Zuteilungen
-
Neue Protokolle → experimentelle Dimensionierung
-
Landwirtschaftliche Betriebe mit hohem Jahreszins → nur kurzfristiges Kapital
Überleben schlägt Optimierung.
Abschließende Checkliste für die DeFi-Sicherheit (zum Ausdrucken)
Vor der Anwendung eines neuen Protokolls:
-
Offizielle Website bestätigt
-
Team- oder Entwicklerhistorie überprüft
-
Strategie klar verstanden
-
Prüfungen durchgeführt
-
TVL bewertet
-
Genehmigungen geprüft
-
Bewertung des Verwaltungsrisikos
-
Ausstiegsliquidität bestätigt
-
Kettenrisiko berücksichtigt
-
Community-Aktivität bestätigt
-
Testtransaktion abgeschlossen
-
Positionsgröße angepasst
Wenn ein Schritt fehlschlägt, reduzieren Sie die Exposition oder entfernen Sie sich .
Schlussbetrachtung
Bei DeFi zählt die Vorbereitung – nicht die Geschwindigkeit.
Die sichersten Benutzer sind nicht die intelligentesten oder technisch versiertesten.
Sie sind die diszipliniertesten.
Die Verwendung dieser Checkliste beseitigt zwar nicht das Risiko, aber sie beseitigt vermeidbare Fehler , bei denen die meisten Verluste entstehen.
Im DeFi-Bereich braucht man keine perfekten Entscheidungen – nur konsistente .
War dieser Artikel hilfreich für Sie? Bitte teilen Sie uns in den Kommentaren unten mit, was Ihnen gefallen oder nicht gefallen hat.
Haftungsausschluss: Die oben genannten Inhalte dienen ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken und stellen keine Finanz- oder Anlageberatung dar. Recherchieren Sie stets selbst und ziehen Sie die Beratung durch einen zugelassenen Finanzberater oder Buchhalter in Betracht, bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen. Panaprium übernimmt keine Garantie, Bürgschaft oder Billigung der oben genannten Inhalte und ist in keiner Weise dafür verantwortlich. Alle hier geäußerten Meinungen basieren auf persönlichen Erfahrungen und sollten nicht als Billigung oder Garantie bestimmter Ergebnisse angesehen werden. Investitions- und Finanzentscheidungen bergen Risiken, über die Sie sich im Klaren sein sollten, bevor Sie entscheiden.
About the Author: Alex Assoune
Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.
Wogegen Wir Kämpfen
Weltweit-Konzerne produzieren in den ärmsten Ländern im Übermaß billige Produkte.
Fabriken mit Sweatshop-ähnlichen Bedingungen, die die Arbeiter unterbezahlt.
Medienkonglomerate, die unethische, nicht nachhaltige Produkte bewerben.
Schlechte Akteure fördern durch unbewusstes Verhalten den übermäßigen Konsum.
- - - -
Zum Glück haben wir unsere Unterstützer, darunter auch Sie.
Panaprium wird von Lesern wie Ihnen finanziert, die sich unserer Mission anschließen möchten, die Welt völlig umweltfreundlich zu gestalten.
Wenn Sie können, unterstützen Sie uns bitte monatlich. Die Einrichtung dauert weniger als eine Minute und Sie werden jeden Monat einen großen Beitrag leisten. Danke schön.
RELATED ARTICLES
Tags
Algorithmische vs. besicherte Stablecoins in DeFi-Vaults
Stablecoins sind Kryptowährungen, die einen stabilen Wert haben sollen und üblicherweise an 1 US-Dollar gekoppelt sind. Sie bilden die Grundlage der meisten DeFi-Strategien, da Händler damit stabile Vermögenswerte hinterlegen können,... Mehr lesen
What Is a Safe Multi-Sig Wallet and How Do Teams Use It in DeFi?
Managing crypto funds without strong security is one of the biggest risks a DeFi team can take. A Safe multi-sig wallet that DeFi teams rely on requires multiple people to... Mehr lesen
Was ist eine Wallet-Signatur und womit stimmen Sie in DeFi tatsächlich zu?
Die meisten Leute klicken in ihrer Krypto-Wallet auf „Signieren“, ohne groß nachzudenken. Zu verstehen, was eine Wallet-Signatur in DeFi bedeutet, ist eines der wichtigsten Dinge, die Sie zum Schutz Ihrer... Mehr lesen
Was ist Token-Gated Access und wie nutzen Projekte ihn, um Inhaber zu belohnen?
Krypto-Projekte mit Token-Gated-Zugang belohnen Inhaber, indem sie ihnen exklusive Vorteile bieten, die normale Benutzer einfach nicht erhalten können. Stellen Sie es sich wie einen VIP-Pass vor, der auf der Blockchain... Mehr lesen
Wie hält ein kryptogestützter Stablecoin seinen Peg ohne Bank?
Zu verstehen, wie ein kryptogestützter Stablecoin seine Bindung aufrechterhält, ist eine der nützlichsten Erkenntnisse, die man im DeFi-Bereich gewinnen kann. Diese Coins sind so konzipiert, dass sie einen stabilen Wert,... Mehr lesen
Was ist ein algorithmischer Stablecoin und warum sind einige davon zusammengebrochen?
Die meisten Menschen halten Krypto für unberechenbar und volatil. Stablecoins wurden entwickelt, um dieses Problem zu beheben, indem sie einen stabilen Preis halten. Aber es ist wichtig, den Zusammenbruch algorithmischer... Mehr lesen
Wie man DeFi auf Avalanche mit kleinem Budget nutzt
Dezentrale Finanzen, kurz DeFi, sind eine Methode, um Geld zu sparen, zu verdienen und zu vermehren, indem man Blockchain-Technologie anstelle traditioneller Banken nutzt. Wenn Sie sich fragen, wie Sie mit... Mehr lesen
Was ist BNB Chain und wie unterscheidet sie sich für DeFi-Anfänger von Ethereum?
Dezentrale Finanzen wachsen schnell, und Millionen von Menschen steigen ein, ohne zu wissen, wo sie anfangen sollen. Wenn Sie sich mit DeFi beschäftigt haben, haben Sie wahrscheinlich schon von Ethereum... Mehr lesen
Wie Sie eine feste Rendite für Ihre Kryptowährung ohne Verkauf festschreiben können
Die meisten Krypto-Inhaber möchten ihr Portfolio erweitern, ohne ihre Assets aufzugeben. Sie können Kryptowährungen mit festen Zinssätzen in DeFi-Strategien einschließen, um ein stabiles passives Einkommen zu erzielen, während Sie die... Mehr lesen
Worin besteht der Unterschied zwischen fester Rendite und variabler Rendite in DeFi?
Das Verständnis des Unterschieds zwischen festen und variablen Renditen in DeFi ist einer der ersten Schritte, um intelligentere Investitionsentscheidungen im dezentralisierten Finanzwesen zu treffen. DeFi hat normalen Menschen die Möglichkeit... Mehr lesen
Was ist die MiCA-Verordnung und welche Bedeutung hat sie für Kryptonutzer in Europa?
Krypto hat in Europa in den letzten zehn Jahren enorm an Popularität gewonnen, doch die meiste Zeit über waren die Regeln ein einziges Durcheinander. Die MiCA-Verordnung für Krypto-Nutzer in Europa... Mehr lesen
Was passiert mit Ihrer Kryptowährung, wenn eine Börse geschlossen wird?
Millionen von Menschen lagern ihre Kryptowährungen an Börsen, weil es sich einfach und bequem anfühlt. Aber was mit deinen Kryptowährungen passiert, wenn eine Börse geschlossen wird, ist eine Frage, über... Mehr lesen
Was ist ein Borrow Rate in DeFi und wie beeinflusst er Ihre gehebelte Position?
In DeFi bedeutet Leihen, dass Sie auf Krypto-Assets zugreifen können, ohne das zu verkaufen, was Sie bereits besitzen. Das Verständnis des Konzepts der „Borrow Rate DeFi Leveraged Position Explained“ (Erklärung... Mehr lesen
Krypto-Passiveinkommen-Optionen nach Risiko und Rendite vergleichen
Geld verdienen, während man schläft, klingt großartig. Aber wenn Sie Krypto-Passiveinkommen-Optionen nach Risiko und Rendite vergleichen möchten, brauchen Sie mehr als nur eine APY-Zahl. Die meisten Anfänger machen kostspielige Fehler,... Mehr lesen
Wie man passives Einkommen mit Bitcoin erzielt, ohne es zu verkaufen
Wenn Sie Bitcoin langfristig halten, ist der Verkauf wahrscheinlich das Letzte, woran Sie denken. Die meisten Bitcoin-Inhaber glauben fest an seinen zukünftigen Wert und möchten die nächste große Preisbewegung nicht... Mehr lesen
0 Kommentare