Dezentrale Finanzen (DeFi) geben Ihnen die volle Kontrolle über Ihr Geld. Doch diese Kontrolle bringt auch Verantwortung mit sich. Anders als bei Banken oder zentralisierten Börsen gibt es im DeFi-Bereich keinen Kundenservice, keine Betrugsabteilung und keine Rückbuchungen .
Die meisten Anfänger verlieren ihr Geld nicht, weil sie unvorsichtig oder gierig sind. Sie verlieren Geld, weil sie die tatsächlich relevanten Risiken nicht kennen .
Dieser Leitfaden behandelt die häufigsten Sicherheitsfehler im DeFi-Bereich, die Anfänger immer noch begehen , warum sie passieren und wie man sie vermeiden kann – ohne Paranoia, Komplexität oder Fachjargon.
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Warum die Sicherheit im DeFi-Bereich anders ist
Im DeFi-Bereich:
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Sie haben die Kontrolle über Ihr Portemonnaie.
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Sie genehmigen Verträge
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Sie unterzeichnen Transaktionen
-
Sie tragen die volle Verantwortung
Sicherheitslücken sind in der Regel verhaltensbedingt , nicht technisch.
Das Erkennen häufiger Fehler schützt Sie weitaus besser als jedes Werkzeug.
Fehler Nr. 1: Alte Token-Genehmigungen aktiv lassen
Dies ist die mit Abstand häufigste Ursache für Verluste im DeFi-Bereich .
Was geschieht
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Sie genehmigen einen Smart Contract einmalig
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Sie stellen die Nutzung des Protokolls ein.
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Die Genehmigung bleibt unbefristet aktiv.
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Das Protokoll wird später ausgenutzt
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Ihr Geldbeutel wird ohne Vorwarnung geleert.
Warum Anfänger das verpassen
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Die Genehmigungen werden in den Wallets nicht klar angezeigt.
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Kein Ablaufdatum oder Erinnerungsfunktion
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Kein erkennbares Risiko, bis es zu spät ist
Wie man es vermeiden kann
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Genehmigungen nach Anwendung von Protokollen widerrufen
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Genehmigungen monatlich prüfen
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Unbegrenzte Genehmigungen für Stablecoins priorisieren
Diese eine Gewohnheit beseitigt eine riesige Angriffsfläche.
Fehler Nr. 2: Hohem Jahreszins vertrauen, ohne ihn zu verstehen
Hohe Rendite bedeutet nicht automatisch kostenloses Geld.
Häufige Anfängerannahme
„Wenn das Protokoll einen effektiven Jahreszins von 60 % ausweist, dann ist das der Betrag, den ich verdienen werde.“
Wirklichkeit
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Die meisten hohen Jahresrenditen resultieren aus Token-Anreizen.
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Die Tokenpreise können einbrechen
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Anreize können plötzlich enden
Wie man es vermeiden kann
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Trennen Sie die reale Rendite von der Anreizrendite.
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Fragen Sie, woher der Ertrag kommt.
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Vermeiden Sie die Zuweisung von Kernkapital an Versuchsbetriebe.
Wenn du den Ertrag nicht erklären kannst, solltest du ihn nicht anstreben.
Fehler Nr. 3: Nur eine Geldbörse für alles verwenden
Anfänger verwenden oft:
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Eine Geldbörse
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Für langfristige Anlagen
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Für DeFi-Farming
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Für NFTs
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Für Luftabwürfe
Dadurch konzentriert sich das Risiko.
Warum das gefährlich ist
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Eine einzige Fehlentscheidung kann alles ruinieren
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Eine einzige Phishing-Signatur betrifft alle Vermögenswerte
Wie man es vermeiden kann
Wallet-Trennung verwenden:
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Cold Wallet: Langfristige Anlagen
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Hot Wallet: DeFi-Experimente
Dies ist eine der effektivsten Sicherheitsverbesserungen.
Fehler Nr. 4: Blindes Unterzeichnen von Transaktionen
Bei vielen Angriffen werden Wallets nicht „gehackt“, sondern die Benutzer werden dazu verleitet, bösartige Transaktionen zu unterzeichnen.
Häufige Szenarien
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Gefälschte Minzseiten
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Phishing-Links
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Bösartige Regierungsvorschläge
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Geldvernichter, die sich als Genehmigungen tarnen
Wie man es vermeiden kann
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Transaktionsdetails lesen
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Vorsicht vor der Formulierung „Genehmigung für alle festlegen“.
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Vermeiden Sie überstürzte Entscheidungen.
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Nutzen Sie Simulationstools, falls verfügbar.
Wenn Sie nicht verstehen, was Sie unterschreiben, unterschreiben Sie es nicht.
Fehler Nr. 5: Ignorieren des Risikos von Smart Contracts
Anfänger gehen oft davon aus:
„Wenn es lebt, muss es sicher sein.“
Das ist falsch.
Wirklichkeit
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Viele Protokolle werden mit minimalen Prüfungen eingeführt.
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Small-Chain-Protokolle sind oft Forks.
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Der Code ist möglicherweise unter realen Bedingungen nicht getestet.
Wie man es vermeiden kann
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Bevorzugt werden geprüfte Protokolle.
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Neue Protokolle sollten als experimentell betrachtet werden.
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Teilen Sie kleine Mengen zu.
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Lassen Sie Geld nicht unbeaufsichtigt.
Das Risiko von Smart Contracts geht nie ganz zurück – aber es lässt sich beherrschen.
Fehler Nr. 6: Brückenbau ohne Verständnis des Brückenrisikos
Bridges gehören zu den am häufigsten ausgenutzten Komponenten in der Kryptographie .
Warum Brücken gefährlich sind
-
Große Pools gesperrter Gelder
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Komplexe Smart Contracts
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Zentralisierte Validatoren in einigen Fällen
Anfängerfehler
Überbrückung großer Summen ohne Berücksichtigung von:
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Brückensicherheitsmodell
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Liquidität auf der Zielkette
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Ausstiegsoptionen
Wie man es vermeiden kann
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Überbrücken Sie nur das, was Sie brauchen
-
Nutzen Sie seriöse Brücken.
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Vermeiden Sie es, ungenutzte Gelder überbrückt zu lassen.
Das Brückenrisiko ist oft höher als das Protokollrisiko.
Fehler Nr. 7: Die Annahme, dass Audits Sicherheit garantieren
Audits reduzieren das Risiko – sie beseitigen es nicht.
Häufiges Missverständnis
„Es ist geprüft, also ist es sicher.“
Wirklichkeit
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Audits sind Stichtagsprüfungen
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Viele Sicherheitslücken treten erst nach der Prüfung auf.
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Die Qualität von Audits variiert stark.
Wie man es vermeiden kann
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Audits sind als ein Indiz zu verstehen, nicht als Garantie.
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Achten Sie auf mehrere Audits und Bug-Bounty-Programme.
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Protokollreife und -nutzung bewerten
Sicherheit ist probabilistisch, nicht binär.
Fehler Nr. 8: Zu lange Gelder in experimentellen Protokollen belassen
Frühe Renditen locken frühes Kapital an – aber zu lange zu bleiben, ist gefährlich.
Typisches Muster
-
Hoher Jahreszinsstart
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TVL-Spitzen
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Anreize werden schrittweise reduziert
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Ausnutzen oder Ausstiegsliquidität verschwindet.
Wie man es vermeiden kann
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Legen Sie vor dem Betreten einen Fluchtplan fest.
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Erntebelohnungen häufig
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Verringerung des Risikos bei sinkenden Anreizen
Frühe Erträge sind profitabel. Späte Erträge sind riskant.
Fehler Nr. 9: Ignorieren des Protokollverwaltungs- und Governance-Risikos
Viele DeFi-Protokolle:
-
Sind aufrüstbar
-
Besitze Administratorschlüssel
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Kann Auszahlungen pausieren
Anfänger überprüfen das selten.
Warum das wichtig ist
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Administratoren können die Logik ändern.
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Kompromittierte Schlüssel können Gelder abziehen
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Regierungsangriffe sind real
Wie man es vermeiden kann
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Prüfen Sie, ob die Verträge upgradefähig sind.
-
Verstehen Sie, wer die Administratorschlüssel kontrolliert.
-
Vermeiden Sie Protokolle mit übermäßiger Zentralisierung.
Dezentralisierung ist ein Sicherheitsmerkmal.
Fehler Nr. 10: Übermäßiges Selbstvertrauen nach anfänglichen Erfolgen
Frühe Siege führen oft zu Folgendem:
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Selbstüberschätzung
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Größere Positionsgrößen
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Risikoreicheres Verhalten
So verlieren viele Nutzer alles.
Wie man es vermeiden kann
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Skalieren Sie die Positionsgrößen langsam
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Gehen Sie davon aus, dass jedes Protokoll fehlschlagen kann.
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Kapitalerhalt vor Renditejagd.
Das Überleben ist wichtiger als die Gewinnmaximierung.
Fehler Nr. 11: Positionen nicht regelmäßig überwachen
DeFi ist nicht vollständig passiv.
Risiken der Unaufmerksamkeit
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Änderungen des effektiven Jahreszinses
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Anreize enden
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Protokolle unterbrechen Auszahlungen
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Exploits erfolgen schnell
Wie man es vermeiden kann
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Überprüfen Sie regelmäßig die Positionen.
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Portfolio-Dashboards nutzen
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Richten Sie nach Möglichkeit Benachrichtigungen ein.
Passives Einkommen im DeFi-Bereich erfordert noch Aufklärung.
Fehler Nr. 12: Der Glaube „Mir wird das nicht passieren“
Diese Denkweise verursacht mehr Verluste als jede Ausbeutung.
Sicherheit hat nichts mit Angst zu tun – sie hat mit Gewohnheiten zu tun.
Sicherheitscheckliste für DeFi-Einsteiger
Vor der Anwendung eines beliebigen Protokolls:
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Wird es geprüft?
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Ist es neu oder etabliert?
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Wie wird Ertrag erzielt?
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Welche Genehmigungen sind erforderlich?
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Kann ich problemlos aussteigen?
Nach Anwendung eines Protokolls:
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Genehmigungen widerrufen
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Erntebelohnungen
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Änderungen überwachen
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Die Exposition im Laufe der Zeit verringern
Wichtigste Erkenntnisse
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Die meisten Verluste im DeFi-Bereich resultieren aus Fehlverhalten, nicht aus Hackerangriffen.
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Token-Genehmigungen stellen das größte versteckte Risiko dar
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Die Trennung der Wallets verbessert die Sicherheit erheblich.
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Hoher Jahreszins erfordert Skepsis.
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Sicherheit ist ein Prozess, keine einmalige Einrichtung.
Schlussbetrachtung
DeFi ist so mächtig, weil es Zwischenhändler überflüssig macht – aber dadurch verschwinden auch die Sicherheitsnetze.
Die gute Nachricht ist, dass die meisten häufigen Sicherheitsfehler im DeFi-Bereich durch grundlegende Kenntnisse und konsequente Gewohnheiten vermieden werden können .
Du brauchst nicht paranoid zu sein.
Sie müssen kein Technikexperte sein.
Sie müssen lediglich Folgendes tun:
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Verstehen Sie, was Sie genehmigen.
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Exposition begrenzen
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Berechtigungen widerrufen
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Bleiben Sie wachsam
Im DeFi-Bereich schlägt Disziplin Komplexität jedes Mal.
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About the Author: Alex Assoune
Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.
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