Ob Sie Bitcoin (BTC) direkt oder den iShares Bitcoin ETF (IBIT) von BlackRock kaufen sollten, hängt von Ihren Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer gewünschten Anlagestrategie ab. Wir erklären es Ihnen genauer 👇
⚡️ 1. Was Sie tatsächlich kaufen
| Option | Was Ihnen gehört | So funktioniert es |
|---|---|---|
| Bitcoin (BTC) | Die tatsächliche Kryptowährung, die in einer Wallet gespeichert ist (Ihre Coins). | Sie kaufen BTC an einer Börse oder im Peer-to-Peer-Verfahren und halten es selbst – idealerweise in einer sicheren Wallet. |
| IBIT (BlackRock ETF) | Anteile , die Bitcoin repräsentieren, die sich im Besitz des BlackRock-Fonds befinden. | Sie kaufen IBIT genau wie eine Aktie in einem Brokerkonto (Fidelity, Robinhood usw.), und BlackRock verwahrt die Bitcoins für Sie. |
💡 2. Vor- und Nachteile der einzelnen Optionen
✅ Bitcoin (Direkter Besitz)
Vorteile:
-
Sie besitzen die Bitcoins wirklich – nicht nur einen Papieranspruch.
-
Sie können es verschieben, versenden oder als Zahlungsmittel verwenden.
-
Keine Verwaltungsgebühren.
-
Bessere langfristige Privatsphäre und Unabhängigkeit von Finanzinstitutionen.
Nachteile:
-
Sie müssen die Sicherheit (Wallets, private Schlüssel, Backups) selbst gewährleisten.
-
Wenn Sie Ihre privaten Schlüssel verlieren, sind Ihre Bitcoins weg.
-
Erschwert die Steuernachverfolgung und die Integration traditioneller Portfolios.
✅ IBIT (ETF)
Vorteile:
-
Super einfach zu kaufen, zu halten und zu verkaufen – genau wie eine Aktie.
-
Es werden keine Wallets oder Kryptobörsen benötigt.
-
BlackRock übernimmt Verwahrung, Sicherheit und Compliance.
-
Geeignet für Altersvorsorgekonten (IRA, 401k).
-
Sicherer für Anfänger oder traditionelle Anleger.
Nachteile:
-
Man besitzt Bitcoin nicht wirklich – man ist lediglich an dessen Preisentwicklung beteiligt.
-
Man kann es weder überweisen noch ausgeben.
-
Es fällt eine geringe jährliche Verwaltungsgebühr an (ca. 0,25 %).
-
Sie sind auf den Verwahrer von BlackRock angewiesen, nicht auf die Selbstverwahrung.
📊 3. Für wen welche Option am besten geeignet ist
| Investorentyp | Bessere Option | Warum |
|---|---|---|
| Krypto-Anhänger / technikaffin | Bitcoin (BTC) | Sie legen Wert auf echtes Eigentum, Dezentralisierung und Kontrolle. |
| Traditioneller Anleger / Altersvorsorgesparer | IBIT | Sie wünschen sich Zugang zum Bitcoin-Preis bei Einfachheit, regulierter Struktur und unkomplizierter Steuerabwicklung. |
| Neu in der Kryptowelt | IBIT (zum Start) | Sichererer Einstiegspunkt – Sie können später jederzeit direkt auf Bitcoin umsteigen, sobald Sie sich mit Wallets vertraut gemacht haben. |
| Händler oder Spekulant | Beides, je nach Bequemlichkeit und Gebühren. |
💬 4. Meine ausgewogene Sichtweise
Wenn Sie langfristig optimistisch in Bezug auf Bitcoin sind, aber neu im Kryptobereich:
Beginnen Sie mit IBIT – es ist einfach, sicher und reguliert.
Sobald Sie sich damit wohlfühlen und die volle Kontrolle übernehmen möchten, lernen Sie die Selbstverwahrung und kaufen Sie Bitcoin direkt .
Auf diese Weise können Sie sich langsam herantasten und trotzdem vom Preisanstieg profitieren.
Hier ist ein grober Vergleich bzw. eine hypothetische Prognose für eine Investition in Bitcoin (BTC) im Vergleich zu IBIT (dem iShares Bitcoin Trust ETF) über beispielsweise 5 Jahre. Die Grafik zeigt, wie Gebühren, Zinseszinsen und Strukturunterschiede Ihre Rendite beeinflussen können. Nutzen Sie dies als Orientierungshilfe – die tatsächlichen Ergebnisse hängen stark von der Marktentwicklung, dem richtigen Zeitpunkt, Steuern usw. ab.
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Börseninformationen zu Bitcoin (BTC)
- Bitcoin ist eine Kryptowährung auf dem KRYPTO-Markt.
- Der Preis beträgt aktuell 122605,0 USD, was einer Veränderung von -241,00 USD (-0,00%) gegenüber dem vorherigen Schlusskurs entspricht.
- Das Tageshoch lag bei 123188,0 USD und das Tagestief bei 120701,0 USD.
Börseninformationen zum iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
- Der iShares Bitcoin Trust ETF ist ein Fonds, der auf dem US-amerikanischen Markt angeboten wird.
- Der Preis liegt aktuell bei 69,54 USD, was einer Veränderung von 0,41 USD (0,01 %) gegenüber dem vorherigen Schlusskurs entspricht.
- Der letzte Eröffnungskurs lag bei 69,59 USD und das Intraday-Volumen bei 17738012.
- Das Tageshoch lag bei 70,05 USD und das Tagestief bei 69,04 USD.
- Der letzte Handelstermin ist Mittwoch, der 8. Oktober, 16:37:00 +0200.
Wichtigste Eingangsgrößen und Annahmen
Um die Projektion zu erstellen, müssen wir Folgendes annehmen oder annähern:
| Parameter | Bitcoin (BTC) | IBIT ETF |
|---|---|---|
| Zugrundeliegende Leistung | d. h. BTC-Preiswachstum (gleiche Ausgangslage) | Gleiches gilt für den ETF, der den Bitcoin-Preis abbilden soll. |
| Jahresgebühr / Kosten | 0 % (Sie halten lediglich BTC; es können jedoch Börsen-/Handelsgebühren, Wallet-Gebühren usw. anfallen). | 0,25 % pro Jahr (Management-/Sponsoringgebühr) ( BlackRock ) |
| Gebührenbefreiungen / Rabatte | — | Im ersten Jahr verzichtet BlackRock auf einen Teil der Gebühr (für die ersten 5 Milliarden US-Dollar an verwaltetem Vermögen), sodass die effektive Gebühr für diesen Teil etwa 0,12 % betragen könnte. ( BlackRock ) |
| Sonstige Kosten / Verzögerungen | Handelsgebühren, Spreads, Wallet- und Verwahrungsrisiken, mögliche Verluste bei Schlüsselverlust | ETF-Geld-Brief-Spannen, Brokergebühren, Auf-/Abschlag gegenüber dem Nettoinventarwert, steuerliche Behandlungen |
| Renditeannahme | Nehmen wir an, Bitcoin wächst durchschnittlich um beispielsweise 20 % pro Jahr (dies dient lediglich der Veranschaulichung). | Der ETF bildet dieses Wachstum abzüglich der Gebührenbelastung (0,25 %) ab. |
Hypothetische Prognose: 10.000 $ investiert, 5 Jahre
Nehmen wir ein einfaches Modell:
-
Der Bitcoin-Kurs steigt jährlich um 20 % (Zinseszins).
-
Das IBIT wächst um 20 % minus 0,25 % (d. h. netto ~19,75 % pro Jahr) – und im ersten Jahr gibt es möglicherweise einen kleinen Rabatt aufgrund des Gebührenverzichts.
-
Steuern bleiben bei diesem Vergleich unberücksichtigt (nur Bruttoerträge).
| Jahr | BTC-Wert | IBIT-Wert |
|---|---|---|
| Start | 10.000 US-Dollar | 10.000 US-Dollar |
| Jahr 1 | 10.000 × 1,20 = 12.000 $ | 10.000 × (1 + 0,20 – Gebühr) ≈ 10.000 × 1,1975 = 11.975 $ (oder vielleicht etwas weniger aufgrund eines Gebührenverzichts) |
| Jahr 2 | 12.000 × 1,20 = 14.400 $ | 11.975 × 1,1975 = 14.342 $ |
| Jahrgang 3 | 14.400 × 1,20 = 17.280 $ | 14.342 × 1,1975 = 17.186 $ |
| Jahrgang 4 | 17.280 × 1,20 = 20.736 $ | 17.186 × 1,1975 = 20.589 $ |
| Jahrgangsstufe 5 | 20.736 × 1,20 = 24.883 $ | 20.589 × 1,1975 = 24.582 $ |
-
Nach 5 Jahren beträgt der Unterschied 24.883 $ (BTC) gegenüber 24.582 $ (IBIT) – BTC schneidet in diesem Szenario um ca. 301 $ besser ab (d. h. ein relativer Unterschied von etwa 1,2 % über 5 Jahre).
-
Die Belastung durch die ETF-Gebühr summiert sich, sodass sich die Lücke über längere Zeiträume vergrößert.
Dies ist ein vereinfachtes Modell . Die tatsächlichen Renditen können je nach Gebührenänderungen, Prämien-/Rabatteffekten und der tatsächlichen BTC-Volatilität stärker oder sogar weniger stark abweichen.
Qualitative Faktoren, die die Gleichung verändern
-
Sicherheits-/Verwahrungskosten und -risiko
-
Wer BTC direkt hält, ist selbst für die Sicherung seiner Wallets, privaten Schlüssel, Backups, gegebenenfalls Hardware-Wallets usw. verantwortlich. Fehlerhaftes Management kann zum Totalverlust führen.
-
Mit IBIT übernimmt BlackRock (über den Verwahrer) die Sicherheit und Verwahrung – weniger Arbeit/Risiko für Sie (allerdings vertrauen Sie jetzt dem Verwahrer).
-
-
Liquidität & Einfachheit
-
Der Kauf und Verkauf von IBIT ist so einfach wie der Handel mit Aktien – über Ihr Brokerkonto.
-
Der direkte Verkauf von BTC kann mit Börsengebühren, Slippage und Verzögerungen bei der Auszahlung verbunden sein.
-
-
Steuerunterschiede
-
Die steuerliche Behandlung von direkt gekauften BTC-Anteilen im Vergleich zu ETF-Anteilen kann je nach Rechtsordnung unterschiedlich sein (Kapitalertragssteuer, Wertpapierbesteuerung usw.).
-
Die ETF-Struktur kann in Ihrem Land Vor- oder Nachteile bieten.
-
-
Aufpreis / Rabatt auf NAV, Trackingfehler
-
IBIT könnte mit einem geringen Aufschlag oder Abschlag im Verhältnis zum zugrunde liegenden Bitcoin-Wert (NAV) gehandelt werden.
-
Bei der „Neuausrichtung“ des Fonds können geringfügige Abweichungen oder Kosten auftreten, die die Wertentwicklung leicht beeinträchtigen.
-
-
Gebührenänderungen im Laufe der Zeit
-
BlackRock könnte die Managementgebühr ändern (erhöhen oder senken), dies ist jedoch reguliert und öffentlich.
-
Direkte BTC-Inhaber haben mehr „fixe“ Kosten (Wallet, Börse), aber auch diese können sich ändern.
-
Fazit & Meine Meinung
-
Bei einem moderaten Anlagehorizont (in diesem Szenario 5 Jahre) ist der Unterschied in der Nettorendite zwischen BTC direct und IBIT (mit einer Gebühr von ca. 0,25 %) unter „normalen“ Wachstumsannahmen nicht massiv .
-
Doch die geringen Kosten durch Gebühren werden, wenn sie sich summieren, den Abstand zugunsten des direkten BTC-Handels allmählich vergrößern.
-
Allerdings werden die nicht renditeorientierten Faktoren (Sicherheit, Bequemlichkeit, Steuern, Liquidität) für viele Anleger oft zum ausschlaggebenden Faktor .
Wenn Sie mit der Verwahrung und Sicherheit von Kryptowährungen vertraut sind und bereit sind, diese Verantwortung zu übernehmen , bietet das direkte Halten von BTC in der Regel ein etwas höheres Aufwärtspotenzial (da keine Verwaltungsgebühren anfallen).
Wer jedoch Wert auf Einfachheit, regulatorische Aufsicht und minimalen Aufwand legt, für den ist IBIT eine sehr gute Alternative, insbesondere für viele Anleger, die einfach nur ein Engagement im Kryptomarkt wünschen, ohne sich mit den komplexen Strukturen auseinandersetzen zu müssen.
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About the Author: Alex Assoune
Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.
Wogegen Wir Kämpfen
Weltweit-Konzerne produzieren in den ärmsten Ländern im Übermaß billige Produkte.
Fabriken mit Sweatshop-ähnlichen Bedingungen, die die Arbeiter unterbezahlt.
Medienkonglomerate, die unethische, nicht nachhaltige Produkte bewerben.
Schlechte Akteure fördern durch unbewusstes Verhalten den übermäßigen Konsum.
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