How to Survive Market Downturns With Vaults: How to Protect Yield During Bear Markets

Wie man Marktabschwünge mit Tresoren übersteht: Wie man Renditen in Bärenmärkten schützt

By Alex Assoune Dec 18, 2025

Kryptomärkte sind naturgemäß volatil . Selbst die sichersten Anlagen erleben Schwankungen der Rendite, vorübergehende Verluste oder Kursverluste in Bärenmärkten. Für Einsteiger besteht die eigentliche Herausforderung darin, die Rendite zu sichern und investiert zu bleiben – anstatt in Panik zu geraten und langfristige Gewinne zu verlieren.

Dieser Leitfaden vermittelt Anfängern , wie sie Marktabschwünge sicher überstehen , Tresore strategisch verwalten und Kapital erhalten können, ohne auf langfristiges Renditepotenzial zu verzichten.

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Warum die Strategie in Bärenmärkten wichtig ist

Viele Anfänger glauben, Yield Farming oder Staking garantiere Renditen. Realitätscheck:

Der jährliche Zinssatz von Vault schwankt mit den Tokenpreisen und Belohnungen.
LP-Positionen können bei Marktschwankungen vorübergehende Verluste erleiden.
Gasgebühren verstärken die Verluste, wenn man zu schnell aussteigt.
Panikabhebungen führen oft zu endgültigen Verlusten.

Ein strukturierter Ansatz in Bärenmärkten ermöglicht es Ihnen , Renditen zu schützen, Verluste zu minimieren und rationale Reinvestitionsentscheidungen zu treffen .

Schritt 1: Beurteilung der Gefährdung im Tresorraum

Bevor Sie irgendwelche Maßnahmen ergreifen:

Aktuelle Tresorzuweisungen prüfen:
- Stablecoin-Tresore
- LP-Archive
- Automatische Zinseszins-Einsätze
Risikobereinigten Jahreszins prüfen:
- Berücksichtigen Sie Gebühren, Gaskosten und mögliche Wertverluste des Tokens.
Hochrisikopositionen identifizieren:
- LP-Tresore mit volatilen Token
- Niedrige TVL oder nicht geprüfte Protokolle

Schritt 2: Stablecoin-Tresore priorisieren

Stablecoins sind Ihr Anker in Abschwungphasen :

Halten Sie eine Kernallokation in USDC-, DAI- oder USDT-Vaults aufrecht.
Der effektive Jahreszins (APY) mag niedriger sein, aber Ihr Kapital ist geschützt.
Layer-2-Stablecoin-Vaults maximieren den realen Jahreszins bei gleichzeitiger Minimierung der Gebühren.

Beispielhafte Portfolioaufteilung in Bärenmärkten

50 % in Stablecoin-Tresoren
30 % im Staking/PoS
20 % in LP-Tresoren (kleinere Allokation reduziert das Risiko)

Schritt 3: LP-Tresore neu ausbalancieren

LP-Tresore sind besonders anfällig:

Der vorübergehende Verlust steigt bei hoher Volatilität.
Abweichungen im Tokenwert können den Nettoertrag verringern.

Anfängerfreundliche Rebalancing-Strategie

Einen Teil der LP-Positionen schrittweise auflösen.
Prämien in Stablecoins umwandeln
Eine kleinere Allokation in LP-Vaults wird nur dann reinvestiert, wenn der effektive Jahreszins weiterhin attraktiv bleibt.

Schritt 4: Nutzen Sie Layer-2-Ketten, um die Gebühren zu minimieren

Bärenmärkte verleiten oft zu Panikverkäufen. Vermeiden Sie überhöhte Gasgebühren :

Verschieben Sie die Tresorpositionen nach Möglichkeit auf Polygon, Arbitrum oder Optimismus.
Nutzen Sie Layer 2 für Teilausstiege, Rebalancing oder die Reinvestition von Prämien.
Niedrigere Gebühren = höherer Netto-Jahreserhalt

Schritt 5: Überwachen Sie die Änderungen des Vault-APY

Zinssatzrückgänge sind in Bärenmärkten üblich:

Automatische Zinseszins-Tresore passen die Belohnungen basierend auf den Token-Emissionen an.
Aufgrund der Marktbedingungen könnten die Renditen von Stablecoin-Vaults etwas niedriger ausfallen.

Anfängerfreundliche Überwachung

Nutzen Sie die Zapper- oder Debank-Dashboards.
Richten Sie Benachrichtigungen für signifikante Zinssatzsenkungen ein.
Passen Sie Ihre Anlagen an, wenn der Netto-Jahreszins unter Ihr Ziel fällt.

Schritt 6: Einen Bargeldpuffer vorhalten

Liquidität ist dein Freund:

Halten Sie einen Teil Ihres Portfolios in liquiden Stablecoins.
Vermeiden Sie es, alles in Fiatgeld umzutauschen, da dies Verluste realisiert.
Nutzen Sie diesen Puffer, um bei einer Markterholung opportunistisch zu reinvestieren.

Schritt 7: Strategischer Ausstieg aus risikoreichen Positionen

Nicht alle Positionen überstehen Bärenmärkte:

Identifizieren Sie LP-Tresore mit extremen impermanenten Verlusten
Heben Sie nach und nach einen Teil Ihrer Zuteilung ab.
Prämien in Stablecoins oder sicherere Verwahrstellen umwandeln
Vermeiden Sie panikartige Ausstiege – Teilausstiege erhalten den Zinseszinseffekt aufrecht.

Schritt 8: Prämienreinvestition sorgfältig automatisieren

Automatischer Zinseszins ist wertvoll, aber in Zeiten von Volatilität:

Aus Sicherheitsgründen sollten nur Stablecoin-Belohnungen reinvestiert werden.
Vermeiden Sie die Reinvestition volatiler Belohnungstoken bei starken Marktschwankungen.
Legen Sie Schwellenwerte für Reinvestitionen fest, um häufige Kleintransaktionen mit hohen Gasgebühren zu vermeiden.

Schritt 9: Bleiben Sie informiert, ohne in Panik zu geraten

Marktabschwünge führen zu angstbasierten Entscheidungen . Anfänger sollten Folgendes beachten:

Folgen Sie den offiziellen Protokollkanälen.
Audits, Aktualisierungen der Governance und TVL-Änderungen verfolgen
Ignorieren Sie kurzfristigen Hype oder FUD in den sozialen Medien.

Rationales Monitoring erhält sowohl den Ertrag als auch die geistige Klarheit .

Schritt 10: Anfängerfreundlicher Arbeitsablauf für den Bärenmarkt-Tresor

Überprüfung der Tresorzuordnung und des Risikos
Priorisieren Sie Stablecoin-Vaults für das Kernportfolio.
Passen Sie die LP-Tresore bei Bedarf schrittweise an.
Nutzen Sie Layer 2 für Auszahlungen/Reinvestitionen, um Gebühren zu reduzieren.
Überwachen Sie den Jahreszins, die Prämien und den Protokollzustand.
Liquidität für opportunistische Reinvestitionen vorhalten
Vermeiden Sie Panikreaktionen – nur teilweise, strategische Rückzüge.

Beispiel: Anfängerportfolio für einen Bärenmarkt mit 1.000 US-Dollar

Tresortyp	Kette	Zuweisung	Maßnahmen während des Abschwungs
USDC-Tresor	Polygon	500 US-Dollar	Immer weiter vermischen
ETH-Staking	Ethereum	300 US-Dollar	Ruhe bewahren, Panikausstieg vermeiden
LP-Tresor	Arbitrum	200 US-Dollar	50 % der Gewinne auszahlen lassen und in Stablecoins umwandeln

Ergebnis: Kapital erhalten, Rendite beibehalten, Risiko reduziert.

Häufige Fehler, die Anfänger in Bärenmärkten machen

Panikartige Abhebung aller Gelder
Zinssenkungen oder Gebühren ignorieren
Volatile Gewinne sofort reinvestieren
Fokus auf den Tokenpreis statt auf die reale Rendite
Fehlgeschlagener Ausgleich über die Ketten hinweg

Wer diese Fehler vermeidet , erhält den effektiven Jahreszins und das Portfolio intakt .

Wichtigste Erkenntnisse

Bärenmärkte sind normal und vorübergehend – planen Sie Ausstiege und Umschichtungen strategisch.
Stablecoins sollten in volatilen Zeiten den Kern Ihres Portfolios bilden.
Layer-2-Ketten schützen die Erträge vor hohen Gasgebühren.
Teilweise Ausstiege und schrittweise Portfolioanpassungen reduzieren das Risiko, ohne den Jahreszins zu schmälern.
Bleiben Sie rational, behalten Sie die Dashboards im Blick und automatisieren Sie sichere Reinvestitionen.

Schlussbetrachtung

Das Überstehen von Bärenmärkten ist eine entscheidende Fähigkeit für Einsteiger im DeFi-Bereich:

Kapital schützen
Ertrag erhalten
Vermeiden Sie panikbedingte Verluste
Investieren Sie strategisch, sobald sich der Markt erholt hat.

Mit diesem Leitfaden können Anfänger Marktabschwünge souverän meistern , den effektiven Jahreszins (APY) nach Möglichkeit maximieren und langfristige Krypto-Portfolios ohne unnötigen Stress aufbauen.

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About the Author: Alex Assoune

Alex Assoune (MS) is a global health and environmental advocate. He founded Panaprium to inspire others with conscious living, ethical, and sustainable fashion. Alex has worked in many countries to address social and environmental issues. He speaks three languages and holds two Master of Science degrees in Engineering from SIGMA and IFPEN schools.

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